目前，区块链技术仍处于加速发展的早期阶段。虽然技术和应用前景广阔，但其在金融科技领域引发的风险不容忽视。披着区块链马甲的风险项目仍在悄然“萌芽”。
当区块链与不同的技术相结合时，现实世界和虚拟世界之间的界限正在变得模糊。那么，区块链项目的法律边界在哪里？警方打击ICO了吗？此外，2019年10月，十三届全国人大常委会第十四次会议表决通过了《中华人民共和国密码法》号。业内人士认为，此举相当于对“裸奔”的虚拟世界进行加密，那么对区块链行业意味着什么？带着这些问题，《金融一院》采访了中国银行法学研究会理事肖飒。
中国银行法学研究会理事肖洒
区块链项目的法律界限在哪里？可以分享一些你受理过的ICO案例吗？
肖洒：
2019年2月15日，国家互联网信息办公室正式颁布《区块链信息服务管理规定》。该条例直接规范当前区块链项目当事人的经营行为，其上位法为《网络安全法》、《互联网信息服务管理规定》、《国务院关于授权国家互联网信息办公室负责互联网信息内容管理工作的通知》等规范。我们期待未来会有更多切实可行的法律规范来引领市场发展。
《关于防范代币发行融资风险的公告》定义了ICO(初始代币发行)的性质，并指出了ICO的风险。ICO在中国被定义为非法公开融资。在这种融资行为下，不仅发行人违法，投资者也有一定风险。
目前办理了很多ICO受害者的案件。我在山东某地接待一家互联网金融子公司负责人时，发现当事人对总部从事的实际业务并不了解。当事人的工作是开发客户，维护客户；在工作中，她把自己所有的身家和父母甚至亲戚的钱都投在了自己公司的产品上。事件发生后，当事人仍然认为总公司从事的是合法投资业务，自己亲眼见过这个行业，在当时是非常好的投资机会。在询问他的专业背景时，我们发现当事人一直从事实体企业的销售，对金融领域的操作非常陌生。
对此，我们建议如下：从事金融行业，需要了解一些金融知识，金融法律法规，需要了解金融业务的法律红线。
对于投资者来说，如何防范披着区块链“马甲”的骗局？这种骗局有什么特点？
肖洒：
这类骗局主要利用热点概念炒作，编造各种“高级”投资手段进行诈骗。在一些骗局中，行为人还利用名人大V“平台”进行宣传，空投糖果，进行虚假宣传，声称“币只涨不跌”、“投资周期短、收益高、风险低”，迷惑性极强。
实践中，不法分子通过幕后操纵虚拟货币价格走势、设置盈利和提现门槛等手段非法牟取暴利。一些不法分子还假借ICO、IFO、IEO等名义发行代币。或者打着共享经济的旗号在IMO炒虚拟货币，具有很强的隐蔽性和迷惑性。
此外，不法分子还以“静态收益”(投机性货币升值获利)和“动态收益”(下线开发获利)为诱饵，吸引公众投资，引诱投资者和开发者加入，不断扩大资金池，表现为非法集资、传销、诈骗等违法行为。
投资者在选择投资时，要注意不要把区块链技术和虚拟货币混为一谈。虚拟货币的融资和交易存在多重风险，包括虚假资产风险、经营失败风险和投资投机风险。投资者要加强防范意识，谨防上当受骗。
随着区块链概念的火热，警方是否已经开始对ICO类项目采取行动？具体有哪些表现？未来会怎样？
肖洒：
“金融第一医院”关于区块链的报告曾提出“区块链不是比特币”，实际上应该在未来应用
据我们所知，监管部门从未停止组织有关区块链相关技术原理和应用的培训。在区块链技术研讨会和涉及币圈的研讨会上，监管部门的研究人员也出现了分享。在司法实践中，我们也处理了许多有关货币刑事案件和汇兑刑事案件的咨询。可以看出，区块链技术正规军“出山”了，“反匪”行动占了先机。
结合我2014年在广东省办理的第一起比特币诈骗案，币圈链圈涉嫌刑事犯罪的主要罪名有：诈骗、集资诈骗、非法经营、侵入他人计算机信息系统。合规性较差的地方中小货币相关交易所可能成为“首选”对象。
此外，我们发现，由于“挖矿”需要大量用电，很多不法分子铤而走险，通过“私拉电线”、“破坏电表”等各种方式窃取国家电力。在相关的涉币案件中，窃取电力资源的案件频发。例如，马鞍山市雨山区人民检察院曾指控被告人谢某某在租用的厂房内放置比特币挖矿机，私自架设电缆连接厂房东侧高压线，为生产比特币挖矿机窃电。
10月26日，十三届全国人大常委会第十四次会议表决通过《中华人民共和国密码法》，将于2020年1月1日起施行。你认为这会对区块链工业产生什么影响？
肖洒：
首先，《中华人民共和国密码法》并不是为了促进和规范区块链行业的密码技术而专门生产的。正因为区块链技术中的底层技术是加密技术和密码学，这就使得密码和区块链有着密切的天然关系。《中华人民共和国密码法》也将适用于区块链行业，并为区块链行业合规提供新的思路和法律依据。
《中华人民共和国密码法》规定“密码”是指使用特定转换方法对信息进行加密和保护的技术、产品和服务等等。国家沿用了过去密码监管的规则和思路，仍然对密码实行分类管理。密码分为核心密码、普通密码和商用密码。核心密码和普通密码用于保护国家秘密信息，商用密码用于保护不属于国家秘密的信息。就区块链的底层密码技术而言，主要属于商业密码。
《中华人民共和国密码法》实际上表明了国家对基于密码的相关产业和区块链产业的支持态度。今后，区块链企业将处于更加健全有序的商业环境中，其商业密码将依法受到保护。
目前，区块链技术和密码学相关的标准化工作已经启动。可以肯定的是，密码技术的发展将推动区块链技术的整体进步和创新。在密码技术和区块链技术相互促进的过程中，国内外相关标准体系和监管框架也将同步建立和完善。
目前已经有很多关于使用区块链技术进行法定存款的讨论和应用场景，但在实际操作中，你认为需要解决哪些问题？
肖洒：
在司法实践中，电子证据的收集和使用仍然面临许多困难。主要包括电子证据容易被篡改；当电子证据与相关设备分离时，其证据效力会降低；电子证据必须打印并转换为书证才能出示，而这种操作可能会破坏电子数据的内容。利用区块链存储电子证据提供了一个新思路。但是，在申请区块链存单的过程中，必须注意以下四个方面：
首先，技术应用必须合法合规。电子证据的收集、证人的身份、证据收集者的身份或资格、保证金的操作主体必须符合法律规定。
第二，数据必须有很强的一致性。数据的强一致性是指区块链系统中各节点存储的上行数据的一致性。根据强一致性，可以得出数据共享可信的结论。这一特性可以通过支持多节点共识和确认、支持单节点信息验证、系统容错和采用统一可信的时间源来实现。电子数据难以认证的一个很重要的原因就是容易被篡改。区块链技术有利于维护数据的一致性，使证据最终得到认定。
第三，要方便。便利是使用区块链技术的先决条件。如果取证和举证成本过高，就会违背司法经济原则。此外，应使用区块链技术，尽可能以视觉方式呈现证据，避免二次转化为书证。
第四，要保证技术的安全性。技术安全包括运行环境安全、软件安全、网络传输安全和数据安全。如果不能保证安全，上述功能都没有实际意义。
来源：金融一院
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