区块链治理：让电信诈骗无处藏身。
半月谈记者毛振华田中全
电信诈骗无孔不入，防不胜防。近年来，传统的电信诈骗手段被“升级”，披上了高科技的外衣。很多都是打着虚拟货币投资的旗号，利用虚拟货币洗钱，隐藏非法所得。其实这种电信诈骗也不是完全看不见的。区块链技术的应用将有助于相关部门追根溯源，实现源头治理，守住老百姓的“钱袋子”。
抛弃“四件套”
涉及虚拟货币的电信诈骗，查处起来并不容易。
区块链技术自诞生以来，就具有明显的去中心化、不可篡改、匿名性等特征。在区块链技术基础上诞生的虚拟货币也具有这些特征。不法分子正是利用了这一特点，或打着虚拟货币投资的幌子进行诈骗，或通过虚拟货币清洗电信诈骗资金。
半月谈记者梳理发现，国内与“虚拟货币”这一关键词相关的刑事案件文书有2400余件，其中有相当一部分是电信诈骗案件。一些基层公安人员和法律界人士反映，查处与虚拟货币相关的电信诈骗案件存在三大难点：
——交易隐蔽，难以形成完整的证据链。行业研究机构链法律师团队负责人郭亚涛认为，虚拟货币因其隐蔽性强、跨境流通等特点，近年来逐渐成为电信诈骗犯罪中常用的交易媒介。涉及虚拟货币的诈骗完全摒弃了传统电信诈骗的“四件套”(银行卡、手机卡、身份证、u盾)，可以隐藏钱包主人的身份信息。公安机关虽然可以通过一定的方式确定目标钱包的地址，但需要下大力气确定钱包主人的身份。
从多地查处的案件中也可以发现，诈骗团伙往往利用小平台钱包地址、匿名地址、冷钱包，甚至有专门的钱包团队隐藏、拆分虚拟货币，阻碍了完整证据链的形成。
——交易平台大多位于境外，调查工作面临挑战。处理涉及虚拟货币诈骗的案件，需要相关交易所提供必要的信息和交易记录。目前大部分交易所设在国外，公安机关面临追踪、调证、定性困难。
——诈骗分子日益专业化，反侦查能力强。在虚拟货币诈骗团伙的头目中，很多人受过高等教育，甚至拥有博士学位，精通区块链技术，在诈骗流程的设计上相当精妙。侦办过此类案件的民警透露，先买虚拟货币再卖，相当于设置了物理隔离，无法通过传统手段查询资金流向或找到收款方。虚拟货币的查询也很复杂，给取证带来很大困难。
——犯罪团伙与钱贩子暗中勾结。当虚拟货币从货币贩子的钱包转移到犯罪团伙的钱包时，即使公安机关确认了货币贩子的身份，对方也会否认参与“洗钱”等犯罪行为，并声称是正常业务，从侦查角度很难认定为“主观故意”。
抽丝剥茧——进行艰苦的调查
区块链反诈骗技术助力重大案件侦破
虽然与虚拟货币相关的案件很难侦破，但并非无可奈何。要解决问题，还必须解铃还须系铃人。专家认为，关键在于利用好区块链技术，锁定犯罪嫌疑人和资金流向。
此前在湖北省孝感市破获的一起案件，是近年来中国打击跨国电信网络诈骗行动中抓获犯罪嫌疑人数量最多、涉案金额最大的代表。此次抓捕行动捣毁了菲律宾奎松市一个涉及虚拟货币投资的诈骗窝点，初步查明约350名受害者，并核实涉案资金达1.2亿英镑
孝感市公安局刑侦支队民警饶谦说，诈骗分子在境外设立虚拟货币交易所进行诈骗。“受害者一开始肯定会赚点钱。当诈骗团伙继续加码时，受害者将被屠杀。”饶倩说，当受害人将钱转给钱贩子时，钱贩子会将相应的虚拟货币转到诈骗团伙指定的钱包地址，受害人看到的平台内的涨跌只是诈骗团伙操作下的假象。在完成从货币到货币、从国内资金到国外虚拟货币的转换后，他们会采用票据爆仓、重复交易(需要高额手续费)、关闭平台三种方式，让受害者误以为自己投资失败。
虚拟货币交易具有匿名性和跨国性，不通过金融机构很难追查资金去向。“本案中，诈骗团伙在收到虚拟货币后，通过境外兑换将虚拟货币兑换成外币，完成洗钱过程，也造成了国内资金大量外流。”饶谦说。
面对海量的区块链数据和链条上错综复杂的关系，确定嫌疑人、固定证据是关键。区块链专业反欺诈团队有了用武之地。
如火币集团旗下的无极实验室及其自主研发的“占星”系统，专注于链上信息分析、安全攻防对抗及风险控制策略研究，助力区块链网络安全治理。“占星”系统累计链上数据、安全情报数据、事件分析数据超过10亿条，可识别地址数量超过1.5亿个，其中在实验室跟踪标记恶意地址超过25万个，涵盖隐网、金盘、杀猪盘类型。
据无极实验室负责人魏亮介绍，在上述案件中，无极实验室团队成员利用“占星”系统对警方提供的初步线索进行分析，获得多个收款地址，并进一步追踪到100多个相关地址。通过反复核实和追溯，团队最终确定了犯罪嫌疑人实现链上资产转移所使用的主要地址，帮助警方理清了上下线关系，成功锁定犯罪嫌疑人。
技术突破
提高区块链治理能力是关键。
由于虚拟货币具有去中心化、匿名化的特点，执法部门在处理时比较混乱。随着近年来区块链技术研究的深入，打击相关犯罪活动的手段也越来越多。前不久美国追回了科洛尼尔管道运输公司支付给黑客的部分比特币赎金，给我们带来了启示。
区块链技术的集成应用在新技术创新和产业转型中发挥着重要作用。专家认为，区块链技术有潜力成为新一代的数字基础设施。基于技术突破，不断提升区块链治理能力不仅可以防范电信诈骗，也有助于推动基层治理体系和治理能力的现代化。
值得注意的是，不能把区块链和虚拟货币划等号，要避免“谈区块链色变”。中国加强了对虚拟货币相关非法金融活动的监管。在一些地方，区块链技术和比特币被简单地归为一类。从以前渴望尝试区块链技术并将其写入当地发展计划，到现在害怕回避它。事实上，区块链是虚拟货币的技术基础，但这项技术的应用潜力远不止于此，不能简单混淆，以免错失发展机遇。
同时可以加强与民间技术力量的合作，为侦破虚拟货币电信诈骗案件做技术储备。无极实验室的区块链安全技术核心团队，已经利用“占星”系统，为全国多地警方侦破货币诈骗和“洗钱”案件提供了超过100次的协助。
魏亮说，类似的机构有