记者：李
购买一些与区块链有关的XX币，你可以在一夜之间成为百万富翁或千万富翁.炒币一夜暴富的故事让你感动吗？殊不知，与此同时，你可能也离骗局不远了。
随着区块链的再次兴起，一些不法分子打着“区块链”的旗号，利用人们一夜暴富的心理，发行所谓的“虚拟货币”。事实上，他们以区块链的名义非法集资、传销和诈骗。
区块链创意图。陈/图片来源：SIPAPHOTO
《区块链》里有很多骗局
2008年，一个叫中本聪的人发表了一篇名为《比特币：一种点对点的电子现金系统》的文章，2009年，他发表了早期实现代码，比特币由此诞生。
比特币是区块链技术的首次成功应用。随着比特币价格的飙升，许多人将区块链与虚拟货币联系在一起。而这也被一些别有用心的人利用了，各种“XX币”项目流传开来，但其实很多都是骗局。
中国政法大学区块链金融法治研究中心主任胡对中新网表示。区块链只是一种中性技术，一种基于分布式账本的技术。但是很多人一知半解，误以为区块链只是发行硬币，炒硬币，这是错误的。
目前已经有很多人上当受骗了。比如2018年警方查处的“万能银币”，就宣称是以海量藏茶为抵押物的虚拟货币。投资者可以把万能银币放到虚拟交易平台上，赚取差价。但其实背后的套路就是穿上区块链的马甲，然后进行虚假宣传，承诺高收益，操纵价格走势。结果3000多人被骗，最高个人损失300万元，涉案金额3.07亿元。
同样被查处的“大唐币”，也在“区块链”的通俗概念下。其背后的套路是自行操纵大唐币的每日升值，并设立“现金持有生息奖”吸引会员，为10级148人的营销团队设立“团队绩效奖”。短短18天，发展会员13000余人，疯狂募集资金8600余万元。
再比如，你可能想投资区块链理财，被邀请进“除了你都是骗子”的直播间或微信群，让你赚点小钱骗取你的信任，然后诱导你往平台投入大量资金，再通过牵线搭桥把你的钱榨干，然后骗子集体消失。类似的新闻随处可见。
胡说，每当一种新事物出现，人们往往会借助这种新事物进行诈骗活动，尤其是对普通大众来说“神秘而高大”，于是一些人就利用人们的无知，想一夜暴富来“空手套白狼”。
区块链漫画。张远制图
“区块链”骗局有什么特点？
看这些打着区块链旗号的骗局，并不是真正基于区块链技术，有很多明显的特征，包括明显的网络化、跨境化；欺骗性、诱惑性、隐蔽性；违法风险多。
根据银监会、中央网信办等部门联合发布的《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》，这些骗局利用热点概念进行炒作，编造各种“被高大上”的理论。有的甚至利用名人大V“平台”进行宣传，在空投“糖果”的诱惑下，宣称“币值只升不降”，投资周期短、收益高、风险低，具有很强的欺骗性。
实践中，不法分子通过幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等方式，非法牟取暴利。
一些不法分子还假借ICO、IFO、IEO等名义发行代币。或者打着共享经济的旗号搞IMO的虚拟货币炒作，隐蔽性强，迷惑性大。
此外，不法分子通过公开宣传，以“静态收益”(炒币收益)、“动态收益”(线下发展收益)为诱饵，吸引公众投资，引诱投资者加入，不断扩大资金池，具有非法集资、传销、诈骗等特征。
区块链创意图。陈/图片来源：SIPAPHOTO
监管力度不断加大。
鉴于以区块链为噱头的骗局不断出现，监管部门及时出台规范措施，加强监管。
早在2013年，央行等部门就发布了《关于防范比特币风险的通知》，要求金融机构和支付机构不得开展比特币相关业务。
2017年9月，央行、中央网信办等部门发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，将代币发行融资定义为“未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法发售代币券、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动”，并要求“立即停止各类代币发行融资活动。已完成代币发行融资的组织和个人，应做好清退等安排”。
2019年1月，国家互联网信息办公室发布《区块链信息服务管理规定》，要求区块链信息服务提供者和用户不得利用区块链信息服务从事危害国家安全、扰乱社会秩序、侵害他人合法权益等法律、行政法规禁止的活动。
蚂蚁金融服务集团副总裁蒋表示，“区块链技术不等于炒作加密货币。没有实际价值锚定的加密货币不应该是区块链产业的发展方向。我们应该警惕各种以区块链为名的骗局，让这项本该产生更大价值的技术本身成为受害者。”
胡表示，对于监管部门，各相关监管部门要建立协调机制，尽快制定完善规则和规范性文件，完善立法和监管；同时，对于普通投资者，要进行适当的管理，设置必要的门槛。比如科技创新板、新三板，都设置了门槛。“努力把区块链制造的骗局消灭在萌芽状态。在热潮中保持冷静的思考，不能让区块链像P2P一样跳起来，最终落得一地鸡毛。”
区块链漫画。张远制图
如何辨别和防范骗局？
对于普通投资者来说，要正确理性对待区块链，不要盲目相信奢侈的承诺，树立正确的货币和投资观念，切实提高风险意识。
胡说，为了防止诈骗，最重要的是千万不要听信骗局。此外，还需要普及区块链知识，让普通投资者知道区块链是什么，它的核心内容是什么，消除老百姓对区块链的误解。
中国信息通信研究院云计算与大数据研究所所长何认为，要提醒大家谨慎投资，不要盲目跟风投资，远离这些打着区块链旗号搞非法集资、传销、诈骗的骗局。
具体来说，识别骗局，可以看项目是否真的使用了区块链技术，了解团队和项目的背景，网站的内容，项目前景的描述。如果有歧义或者过度炒作，那么十有八九是骗局。
世界上最好的钱是想一夜暴富的人的钱。正如银监会郭树清主席所说：高收益意味着高风险。收益率超过6%就会被质疑；收益率超过8%就危险了；如果收益率超过10%，就要做好损失全部本金的准备。
原标题：《区块链再掀热潮 如何严防披着区块链马甲的骗局？》
编辑：李莹莹