最近，专门从事区块链反洗钱的美国公司CipherTrace发布了一份关于数字加密货币反洗钱的报告。数据显示，在过去两年中，黑客通过交易所和洗钱服务提供商，清洗了从交易所窃取的超过12亿美元和无数的货币和赎金等线下加密货币。
近年来，比特币等加密货币的价格大幅飙升，不仅吸引了投资者，也吸引了投机者和网络黑客。仅在过去两年，一小撮极其聪明的罪犯就从各种交易所窃取了价值12亿美元的加密货币。
交易所、赌博网站、廉价的区块链转账，让赃款迅速由黑变白，也让政府执法者难以追查资产来源。仅2018年上半年，加密货币犯罪就在2017年数量的基础上增长了两倍，未来这一趋势还将继续扩大。
犯罪分子开始爱上比特币洗钱。
根据联邦调查局(FBI)的报告，2015年至2017年，与虚拟货币相关的案件增加了近6倍。
所有这些非法资金都被犯罪分子洗白了。只有这样，他们才能隐藏自己的身份，避免被监禁。除了这些犯罪分子，我们也看到越来越多的恐怖主义融资和国家层面的一些犯罪活动也在使用加密货币，尤其是比特币，大多用于支付毒品和武器。
罪犯通常是新技术的早期使用者。因此，比特币等虚拟货币会引起他们的兴趣并不奇怪，这都是因为虚拟货币的独特属性：加密货币交易不需要使用真实姓名和银行账户，犯罪分子可以躲避执法人员和其他调查人员的监控；犯罪分子可以在交易中使用假名，虚拟货币交易不需要银行为其提供中介服务。
此外，与真枪实弹抢银行不同，虚拟货币窃贼可以抢劫交易所，而不用担心被抓。
犯罪分子的青睐导致虚拟货币的盗窃和非法使用大幅增加，引起了监管机构的重视。世界各地的政府机构不仅担心虚拟货币盗窃和勒索对个人和企业的影响，还担心虚拟货币如何促进洗钱。
因为一旦加密货币从交易所被盗或从其他非法活动中获得，网络犯罪分子需要将其重新注入区块链系统并进行清洗，然后才能在现实世界中兑换使用。
执法者对通过区块链洗钱无能为力。
被盗硬币必须清洗后才能使用，这引起了全球对反洗钱的关注
2018年上半年被盗的加密货币总数几乎是2017年全年的3倍。这些资金需要先被犯罪分子清洗干净，防止其身份被执法部门识破。
金融犯罪执法网络最近表达了类似的关切。在过去的两年里，有许多以加密货币计价的赎金支付，黑客也从交易所窃取了价值15亿美元的加密货币。美国财政部副部长托马斯奥特(Thomas Ott)总结道：“我们已经看到，数十亿美元的虚拟货币被用于可疑活动。”
美国美国特勤局也在研究Monroe和Zcash等加密货币是如何被用于非法活动的，它正在敦促美国国会“考虑采取立法或监管行动”。2018年6月20日，特勤局宣布，他们“在刑事调查期间查获了价值超过2800万美元的加密货币，其中12种是在2015年以比特币形式查获的。”
该机构副总干事在国会听证会上说：“这对美国至关重要，我们必须继续通过金融行动特别工作组和其他形式，在国际范围内推动对数字货币的相关控制。我们还应该考虑采取更多的立法或监管行动，以应对匿名加密货币带来的相关挑战，例如那些试图模糊区块链上的交易行为的服务，以及使用搅拌器和鼓使资金进入加密货币矿池的行为。”
美国政府的其他部门也在积极寻求出台新的法律法规来限制加密货币。在最近的一次国会听证会上，北卡罗来纳州众议员罗伯特皮滕格(Robert Pittenger)称非法使用加密货币是“美国国家安全面临的最大威胁之一”。
联邦调查局(FBI)指出，2017年，互联网犯罪中心收到的相关报告中涉及的虚拟货币价值已达5830万美元。这些虚拟货币通常被网络勒索者要求支付赎金，通常以比特币的形式出现。该机构还指出，“虚拟货币经常被网络敲诈使用，因为它为犯罪分子提供了额外的匿名保护。”
虚拟货币是如何洗钱的？
隐藏赃款的非法来源，也就是俗称的洗钱。
犯罪分子在洗钱方面也下了很大功夫，技术和手段也在与时俱进。加密货币时代的洗钱和黑手党时代的洗钱完全不同。黑手党当年收购了多家洗衣店(laundery一词的来源为洗钱)，将偷来的钱与合法的商业收入混在一起，以掩盖其组织卖淫和走私酒精的非法利润。
随着越来越多的加密货币窃贼的出现，越来越多的加密货币被恐怖分子、敲诈者、身份窃贼、毒贩、军火商和贩运者使用，这开启了高科技虚拟洗钱的新时代。然而，与现金不同，清理这种加密货币的被盗资金稍微复杂一些。
虚拟货币洗钱的第一步是分层。在传统的洗钱过程中，这个过程将涉及到使用偷来的钱购买昂贵的物品，如金条、汽车、珠宝或房地产，然后转售这些东西。
在虚拟世界中，这一过程涉及将虚拟货币转移到加密货币系统，并通过使用混合器、转筒(注：混合器和转筒是指取出一组地址和交易记录不同的比特币，然后返回另一组相同价值的比特币)和区块链来来回回转移。
首先，犯罪分子会将窃取的比特币转移到洗钱者拥有的地址。这个地址还是不够干净，因为它和受害者的地址有明显的联系。然后洗钱者会把其他用户的等量比特币转移到犯罪分子手中一个新的“干净”地址。
但是洗钱者不会一次性转移大量的虚拟货币，因为这样容易引起人们的注意，洗钱者会将清洗干净的虚拟货币分几次用小额转移回来。洗钱的时候，虚拟货币量越大越谨慎，每份之间的跨度会尽量延长。
这意味着进入该系统的资金越多，转移就越频繁，调查人员就越难通过网络追踪资金来源。此外，虚拟货币的匿名性使得追踪这些被盗的钱比追踪最终的现金要困难得多。
值得注意的是，不法分子在转移这些虚拟货币赃款时会损失一个百分点，但只要这些资金最后变成合法，这个损失也是值得的。
洗钱的第二步是融入。非法获得的资金注入加密货币系统后，在虚拟的外壳中不断转移，犯罪分子离使用这笔不义之财又近了一步，不受限制，相对安全。
在将这些被盗资金整合到主流的二级交易所、OTC和其他加密货币金融系统后，仍然存在暴露的风险，因为交易所和其他参与加密货币交易活动的第三方会监控交易活动，并可能发布可疑活动报告，该报告标记了那些高风险交易。
虚拟货币洗钱产业规模巨大
目前很多团队和公司都提供虚拟货币洗钱服务，可以通过互联网上的搅拌机、不倒翁、烟雾机、landries等关键词进行检索。他们会从不同的客户那里收集资金，然后混合在一起，再把混合洗好的资金返还给客户。
这样做的目的是为了扰乱区块链中收款人和付款人的信息，使人们找不到来源和线索。这种洗钱服务一般收取总金额1-3%的手续费。
但由于政府监管升级等原因，很多团队已经停止了此类服务。例如，Bitmixer团队在2017年7月终止了洗钱服务。然而，CipherTrace团队发现，此类服务正通过社交网络等广告渠道进行推广，以获得更多新客户，扩大收入。
虚拟货币洗钱服务要求服务提供商存入大量资金，如价值数百万美元的比特币或其他虚拟货币，同时将资金存放在不同的账户中。2016年和2017年，这些资金账户会被多次合并转账，以隐藏收款人和付款人的信息。
2017年下半年和2018年上半年，洗钱服务开始升级洗钱工具(虚拟货币)，使存款工具和取款工具分离。洗钱服务团队收到黑钱后，会将其转入资金池，再将资金池里的钱转入交易所，然后在交易所里的钱之间循环，最后用新的虚拟货币提取。这种方法不仅可以降低转移成本，还可以利用国际交流设置两个以上的国际审计障碍。
虚拟货币赌博也可以洗钱。
虚拟货币赌博还可以实现洗钱，所以越来越受洗钱者的欢迎。
现在世界上有100-200个赌博网站可以使用虚拟货币支付赌博。不法分子在这些网站上开户，然后将资金转入账户，然后从事一些小规模的赌博，有的甚至不从事赌博经营，然后将钱取到新的地址。这样执法者的追查路径就断了，效果和上面说的差不多。
由于赌博网站不需要实名认证，也不会进行KYC，执法部门很难知道到底是谁在赌博网站的账户上打卡取钱。
FinCEN的凯文奥康瑙尔表示，加密货币交易所也必须纳入反洗钱控制的监管范围，因为加密资产也可以转化为法定货币和其他金融资产。此外，当被问及离岸加密货币交易所和在线货币掉期交易平台Shapeshift.io的责任时，他的回答是，只要这些平台与美国客户打交道，就必须遵守美国的反洗钱法规。
美国财政部外国资产控制办公室(OFAC)发布了一份禁止美国公司与之做生意的个人、公司、网站、银行账户和国家的名单。OFAC将在此列表中添加一些加密货币地址以引起注意。
FinCEN曾表示，交易所必须知道对手的情况，比如他们在哪个国家，他们是否已经在OFAC名单上。虽然这种意图是好的，但也涉及到很多问题，比如如何找到最好的技术工具和切实可行的方法来识别这些非法交易活动。
虚拟货币反洗钱？需要更强的技术和教育
与其他金融工具相比，虚拟货币更方便洗钱者。他们不再需要找人用脏钱买黄金，买实物然后卖掉换钱。对于执法部门来说，发现洗钱越来越难，追查资金来源和去向越来越难。
以前只要FBI特工有足够的信息，拿着望远镜站在楼顶，就能看到街上的人转手。
然而，在区块链，他们需要更专业的技术来打击网络犯罪，这也产生了打击区块链金融犯罪的需求。执法机构需要“去匿名化”的区块链技术来打击使用比特币和门罗币等虚拟货币的洗钱活动。
如发现有洗钱行为，请拨打010-88092000中国反洗钱监测分析中心举报！
本文来自CipherTrace的报告，由BlockBeats0x4翻译。