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边肖：记得要集中注意力。
来源：Chainlink
本文是《智能合约中Chainlink的77种应用方式》的第一篇，旨在介绍智能合约通过Chainlink连接链下数据，激活去中心化的金融应用场景。之后我们会陆续发出后续文章，让你对如何使用Chainlink网络有更全面的了解，敬请期待！
本文在2019年5月17日发表的《使用Chainlink预言机增强智能合约的44种方式》的基础上进一步展开。
分散金融链下的NFT、博弈和随机数支付保险企业系统供应链公共事业身份与授权可持续发展链下的政府计算契约从根本上规定了两个或两个以上独立主体进行价值交换的条件和义务。在过去，通常需要第三方仲裁员来确定这些条件是否得到满足。现在，借助区块链和智能合约技术，我们可以用分散式基础设施取代集中式仲裁员，降低交易对手风险，提高运营效率。
然而，由于区块链独特的共识机制，智能合约本身无法与离线数据提供者或API服务进行交互，因此无法验证真实世界中的事件是否发生。这就是人们常说的“甲骨文机器问题”，也是区块链智能合约广泛应用的最大障碍之一。
为了解决上述连接问题，智能合约连接Oracle中间件获取链外数据，将链上数据输出到链外系统，进行可扩展的链外计算。Oracle不仅可以双向连接链上的智能契约和链下的世界，还提供了一个安全框架来防止单点故障，如数据操作和节点离线。
Chainlink网络将智能合约连接到链下的数据和事件。
Chainlink是最广泛使用的分散预测器网络，它目前为区块链在各个领域的应用保证了数百亿美元的价值。Chainlink不仅仅是Oracle的一个网络，更是一个生态系统，包含了很多并行的去中心化的Oracle网络。每个Oracle网络都可以独立提供许多Oracle服务，包括：
分散式价格馈送可以集成到任何DeFi应用程序中，以获得高质量和防篡改的最新金融市场数据，并完全覆盖所有市场。可验证随机函数(VRF)可以为NFT和网络游戏应用提供一个可验证的安全的公平随机数生成器(RNG)。这款RNG专为智能合约应用而打造。备付金证书(PoR)可以为智能合约审计任意链上资产的真实链外备付金抵押率，如法币抵押的稳定货币、跨链通穿资产等Keepers为去中心化的应用开发者提供去中心化、高性价比、可靠的交易自动化服务，利用链外计算触发智能合约功能，维护链上合约。跨链互操作协议(cross-chain inter operability Protocol，CCIP)是跨链生态的开源标准，可以实现跨链应用，跨多个区块链传递消息、通行证和指令。模块化外接适配器可以灵活接入任何离线资源，如付费数据提供商、认证web API、物联网传感器、银行支付系统、企业后台等区块链等。下行链计算，比如使用公平排序服务对交易进行排序，使用DECO保证TLS web会话数据证明的私密性，使用Arbitrum Rollups实现可扩展的离线Solidity操作。Chainlink是一个多功能的Oracle网络，它包含许多Oracle网络模式。
最终，Chainlink为开发人员提供了开发任何类型的Oracle网络所需的工具，如访问多个数据源、多个Oracle节点、使用不同的聚合方法、惩罚机制、信誉系统和可视化工具等。因此，开发者可以使用Chainlink开发、测试并最终发布各种应用。
智能合约连接链下的数据激活了一系列全新的应用场景。本文介绍了使用Chainlink网络的77种方法。如果这些用例中的任何一个启发了你，或者如果你想了解更多，请在Discord或Github上关注我们，或者查看我们开发者的文档，立即开始构建一个通用的互联智能合约。
分散金融货币是当今世界衡量价值和交换资产的通用媒介。金融产品为人们提供了各种工具，通过套期保值、投机、利息收入和抵押贷款来实现货币价值的最大化。而传统金融行业门槛较高，财力雄厚的机构往往控制着货币的发行和金融产品的发行和交割。所以金融不能做到普惠，存在交易对手风险。大机构影响力更大，无法保证理财产品会严格按照事先约定的条款执行。
区块链和智能合约可以保证金融产品按照合同执行，提高透明度，并为链上的资产提供防篡改的货币政策。在金融产品和货币工具向智能合约转变的过程中，Chainlink发挥了关键作用，尤其是基于外汇汇率、利率、资产价格和指数等市场数据的金融产品。
金融市场
区块链货币市场是一个关键的金融基础设施，它通过智能合同将希望获得收入的借款人和希望获得流动性的贷款人联系起来。用户可以在平台上进行贷款或放款，盘活借贷双方的流动性。但为了保证平台的偿付能力，需要接入准确的资产评估价格数据，保证贷款价格符合市场公允价格，贷款抵押率会自动清算。
Aave、Compound和Rari Capital是链上货币市场协议，它们访问Chainlink价格馈送以获得几十种不同的链上加密货币价格数据。这些借贷协议使用实时价格数据来计算每个用户的抵押资产和债务的估值，以确定何时应该进行清算。货币协议就是利用这种机制来保证足够的抵押率，保护数百亿用户的资金安全。
访问Chainlink价格饲料保证足够的抵押贷款利率。
分散稳定货币
稳定的货币是与法定货币(通常是美元)一对一挂钩的连锁通行证。稳定货币的持有者不必承受巨大的价格波动。集中的稳定货币由连锁银行账户中的法定货币抵押，分散的稳定货币由连锁加密货币抵押。通常情况下，抵押率超过100%，需要访问价格数据，以确保抵押率足够(例如，用户抵押资产的价值超过实际贷款价值的150%)。
DeFiDollar是一种典型的去中心化元稳定币(由多个稳定币支持的稳定币)，它与Chainlink价格馈送相连，以跟踪各种基础资产的价格，包括sUSD、戴和。一旦其中一项或多项偏离与美元的一对一锚定定价，将自动触发四项资产重新平衡，从而将DUSD价格调整回与美元同步。
DeFiDollar访问Chainlink价格馈送以获得DUSD的多个稳定货币估值数据。
算法稳定货币
集中稳定货币以银行账户中的美元抵押；分散稳定货币被连锁加密货币过度抵押；同样，算法稳定货币的目的是锚定另一种货币，比如美元。但与前两者不同的是，算法稳定币采用自动奖惩机制维持锚定价。当低于锚价时，它会破坏稳定的货币，而当高于锚价时，它会铸造新的稳定货币。
Fei协议是一种算法稳定的货币。使用Chainlink Price Feeds作为参考价格，并为Uniswap上的FEI/ETH流动性池设置由协议控制的价值组合曲线，以维持FEI pass的锚定价格。Fei协议接入覆盖所有市场的ETH/USD进给汇率后，可以保证联合曲线汇率的准确性。
FEI协议如何使用Chainlink价格馈送来维护其算法的锚价格以稳定货币Fei？
未来
期货是一种金融工具。交易者必须在未来的某个时候以预定的价格买入或卖出一项资产。智能期货合约通常用于杠杆或对冲风险，用户需要抵押空头或多头头寸。合同是否应该清算是根据合同的价格来判断的，以保证每份合同的抵押率在任何时候都是充足的。
DYdX和MCDEX就是这样的链式期货合约，其永续合约与Chainlink价馈相连(注：永续合约是指永不到期的期货合约)。这些协议集成了Chainlink predictor，可以获取实时价格数据判断何时清盘，并动态调整融资利率对冲风险，从而保证平台的偿付能力。
DYdX与LINK-USD永久合约中的LINK/USD费用相关。
选择权
期权合约和期货合约一样，是一种金融衍生品。交易者有权在未来某个时间点买入或卖出一定数量的某种资产。线下世界，期权合约基本都是集中机构承销；在区块链上，可以实现点对点的分散模式。
这类期权协议的代表是Opyn和Thales。这些协议连接到Chainlink价格馈送，以计算加密资产的估值，用户可以自己创建和交易期权合约。此外，Chainlink predictor节点(如dxFeed)可以提供各种加密资产的隐含波动率数据，以便合约创建者以分散和防篡改的方式计算期权的合约溢价。
Opyn access Chainlink价格馈送交付选项合同
合成资产
合成资产是一种允许交易者在不拥有实物资产的情况下交易某些资产(如指数或商品)的金融工具。基于智能合约的合成资产可以让交易者建立先进的非托管交易策略，并有机会交易链中的传统资产。
Synetix是典型的合成资产衍生协议。访问Chainlink价格馈送以创建各种合成资产，以便交易商可以在链上交易加密货币、法定货币、商品、指数和股票。用户可以直接与合同交易，交换合成资产通行证，并访问Chainlink价格馈送，以确保零滑动点。
Synetix访问Chainlink价格馈送，以传输各种syne tix资产的价格数据。
信用违约互换
信用违约互换(CDS)是借款人可以用来对冲贷款人违约风险的一种金融协议。如果贷款人违约，发行和承销CDS的主体将补偿借款人的违约金额。
鸦片。交易所就是这样一个链上协议，它与Chainlink价格馈送连接，以交付各种金融工具。其中一个产品是中央稳定货币USDT的CDS协议，该协议允许交易员对冲USDT偏离美元锚定定价的风险。
债券
债券是一种金融协议，可以通过发行债券进行短期融资，然后偿还债务。传统债券合约可以连接到Chainlink predictor，成为自动执行的智能合约。Chainlink predictor可以为智能合约提供利率、债务评分、法定货币支付等各种数据。
Chainlink已经接入SWIFT，证明了这个概念的可行性。您可以通过Oracle汇总五大银行的利率数据，从SP获取债务评分数据，并根据ISO20022 SWIFT支付标准支付利息。债券是一个价值数万亿美元的行业。将其转移到区块链将大大降低交易对手风险和运营成本。
智能债券合约集成了Chainlink predictor和SWIFT的ISO20022标准
通化投资组合管理
智能合约的一个独特用例是不受管理的“智能投资组合”，合约根据预先确定的条件代表用户执行交易，以自动平衡投资组合。这样可以为用户提供先进的金融产品，根据程序设置，根据资产和证券的当前市场价格来管理投资组合。这些交易策略可以用pass卡来表示，用户可以在其他智能合约应用程序中转移和使用这些pass卡。
Tokensets一个代表性的应用程序，它访问Chainlink价格馈送以生成“Set Pass”(传递位置)并以用户的名义执行交易。这些通道基于各种技术分析指标，如RSI或移动平均线，以捕捉最关键的价格趋势。此外，用户还可以在其他协议中使用Set pass作为抵押，如Aave货币市场抵押Set pass以提高资金效率。
链条储备证书
打包跨链资产是指在智能合约中锁定原本在某个区块链中的通行卡，然后在另一个区块链中“解锁”。这种模式现在越来越受追捧，因为它可以丰富DeFi生态中抵押资产的种类。但为了保证支持打包资产储备的DeFi应用的安全性，需要使用储备凭证参考合同提供链条中资产的真实抵押率数据。
Go的WBTC和Ren协议的renBTC都访问Chainlink的备用证书的参考数据。这两个协议涵盖了区块链以太坊中价值数十亿美元的大部分包装好的比特币。准备金认证参考数据为DeFi协议提供所需数据，可以验证抵押准备金，保证用户资金抵押率充足。储备证参考数据还可用于跟踪跨链通以外的资产抵押率，如稳定货币、链商品等，进一步丰富了DeFi生态的抵押资产类型。
事实证明，Chainlink的储备提供了BitGo包装比特币用于智能合约背后的比特币抵押贷款利率。
链条储备证书
将资产置于区块链的链条之下，可以有效激活DeFi经济，比如稳定货币锚定法币。但这需要抵押的资产由第三方集中实体进行管理，从而打破了链条中的资产与链条下标中的资产之间的联系。通过Chainlink的预留证明，智能合约可以自动验证通的链下资产的抵押率，从而保护用户免受黑天鹅事件的影响。
此类用例包括PAXos为Pax和PAXG提供的储备证书，以及TrustToken为TUSD提供的储备证书。后者向DeFi应用程序提供TrustToken链下的托管银行账户的美元储备数据，即TUSD稳定货币的抵押储备。结果由美国排名前25的审计师Armanino审计。抵押数据可与TUSD通行证在每个区块链的流通总量(TUSD流通总量由TUSD供应证书提供)进行比较，以确定TrustToken TUSD的抵押率。
TrustToken访问Chainlink储备证书，并为智能合约提供TUSD稳定货币的链法定货币储备证书。
自动化资产管理基于
智能合约可用于以预定义的频率自动执行交易。然而，一系列变量可能会影响交易的盈利能力，其中最重要的是燃气费。因此，自动化交易系统中的交易者需要通过预测机获得可靠的数据，这样才能保证交易持续盈利。
Visor Finance集成了分散式交易自动化服务Chainlink Keepers，当达到预定义的阈值时，该服务将自动重新平衡Uniswap V3的头寸。新老资本可以战略性地重新分配到流动性头寸和资产限价单，使协议保持最优的资产利用率。
分享收入
随着越来越多的DeFi产品采用DAO(去中心化自治组织)治理模式，开发者和社区成员需要以去中心化和实时的方式分配DeFi协议产生的收益。DAO整合Chainlink Oracle node后，可以根据不同的指标按比例分配加密货币收入，包括质押证书数量、参与治理的水平、开发者活跃度或任何其他定制的指标。
Synthetix是一个DeFi平台，它与Chainlink Keepers集成，每周自动向用户分发交易费和质押奖励。Chainlink Keepers将监控链下智能合约的状态，并在费用期结束后自动调用feePools智能合约中的分配功能。
Synthetix集成了Chainlink Keepers，自动向用户分配交易费用和质押奖励。
流动性挖掘
流动性挖掘是DeFi生态中的一种创新金融模式。其作用是激发平台的流动性，保证协议治理型通行证的公平分配。在大多数流动性挖掘应用中，提供流动性的用户会获得平台原生治理通行证的奖励，这也可以看作是刺激平台成长的一种补贴。
Plasm和StrongBlock协议都连接到Chainlink Oracle来实现流动性挖掘功能。Plasm通过Chainlink价格预测机了解用户在协议中的锁定量，并据此发放奖励。StrongBlock每24小时计算一次社区基金池中锁定头寸的美元价值。
strong阻止访问链接预测器根据矿工可靠性计算奖励金额。
杠杆流动性挖掘
用户可以使用杠杆流动性挖掘协议来提高收入和资本效率。储户可以借低抵押贷款，抵押利率由协议确定。出借人可以通过各种流动性挖掘机制实现资产价值最大化，借款人也可以从出借人那里获得被动收益。有可能建立一个货币市场，专门为特定应用挖掘流动性。
ALP金融协议连接到Chainlink价格馈送，用户可以利用PancakeSwap和WaultSwap上的头寸。可以采用市场定价计算贷款抵押率，进行清算，保证协议长期具有偿付能力，即使抵押资产估值出现严重波动也能正常运作。
羊驼金融在贷款和清算过程中连接Chainlink价格馈送。
跨链流动性挖掘
随着DeFi生态系统中区块链网络数量的不断增加，Aave等流动性挖掘协议也将分散在孤立的区块链环境中。要解决这个问题，就需要开发一个跨链的桥梁，将用户资金跨链转移。然而，目前的跨链解决方案都存在安全漏洞，导致DeFi协议数亿美元的资产损失。跨链互操作协议(cross-Chain inter operability Protocol，CCIP)是跨链消息和通行证传输的安全开源标准，可以解决上述问题，为开发者提供防篡改基础设施，搭建跨链移动挖掘平台。
Celsius是领先的加密货币流动性挖掘平台，拥有近百万用户，总锁定量超过160亿美元。Celsius将整合CCIP，构建面向未来的平台，实现跨链收入聚合。Celsius还在后端接入Chainlink Price Feeds，在用户存放抵押资产时决定贷款利率，进一步提高了平台的去中心化水平。
Celsius将整合CCIP，为平台上价值数十亿美元的用户存款实现高收益。
自动还款贷款协议
自动还款贷款协议是创新的DeFi金融产品。用户可以将资产作为抵押进行存款，并借入或铸造合成资产以获得营运资金。将存放的抵押资产放入流动性挖掘协议中，收益用于自动偿还贷款，提高贷款的资金效率。
Alchemix就是这样一种创新的金融产品。它连接到链接价格馈送和链接保持器，以便为用户预先透支由DAI和ETH存款产生的收入。价格可以用来以公平的市场价格发放贷款，并保持健康的抵押贷款利率。保管人用于每天触发国库收入的聚合和冲洗，自动偿还贷款并重新分配新存款给渴望金融以产生收入。
Alchemix连接到Chainlink价格馈送，实现自动还款。
断路器机构
在价格剧烈波动的情况下，加密货币交易所的资产价格可能无法反映真实的市场价格。这将导致资金被套利者拿走，或者由于用户的杠杆头寸而以错误的价格平仓。此类事件可能会影响用户对交易所的信任。交易所可以建立熔断机制，一旦价格偏离就会触发。
Digitex就是一个例子。为了保护用户免受市场操纵，这种传统的交易所监控内部价格和链接价格馈送之间是否有任何偏差。在这里，Chainlink价格馈送为平台用户提供了一个额外的安全层。如果交易价格偏离Chainlink predictor报告的市场价格超过一定百分比，将启动“熔断机制”暂停交易和结算。
分散交换
分散交易所是一个区块链交易平台，用户可以在其上交易加密货币，而无需保留交易的资产或向集中机构透露个人信息。分散交易所逐渐被越来越多的人所青睐，因此也有人希望将传统集中交易所的交易策略和高级功能搬到区块链。
Bamboo Relay就是这样一个去中心化的交易所，连接Chainlink价馈实现止损单功能(注：根据资产价格执行条件交易的功能)。每个交易者的止损单通过Chainlink predictor聚合市场价格数据，只有当资产市场价格超过预设值时，才会执行止损交易，从而避免因错误执行交易而导致的市场操纵攻击。
竹中继对Chainlink的访问错过了在0x协议上实现的止损顺序。
自动做市商
自动做市商(AMM)是目前越来越流行的一种分散式交易所。自动做市商放弃传统的订单簿模式，而是使用链式流动性池，按照预先定义的价格公式进行资产交易。流动性提供者可以集合资金获得被动收益，交易者也可以获得所需的流动性。
DODO是一个自动做市商协议，通过访问Chainlink价格馈送建立一个名为“主动做市商”的自动做市商模型。DODO的主动做市商模式模仿人为做市行为，通过Chainlink predictor以接近市场的价格集合更多资金，提高交易效率和频率。
权益质押
许多协议都采用了股权质押机制(注：智能合约中的质押加密货币)来保证其加密经济网络的安全性。权益质押可以让人更清楚地理解奖惩机制(即通过算法逻辑，在一定条件下惩罚恶意行为)。
例如，AdEx要求其验证节点承诺其权益，以确保高可用性。AdEx连接到Chainlink节点来监控节点的在线时间，如果任何节点未能满足在线时间要求，就会触发罚款机制。这种机制可以确保只有高质量的节点运营商留在网络中，他们将进一步增强整个平台的安全性。
重置基础(重置基础)
弹性金融(Elasticity finance)是DeFi领域的创新金融机制，可以自动调整供应链，以美元等资产维持锚价。如果在重定基过程中通行证价格超过锚定价格，将自动发放更多通行证，并按比例分配给所有通行证持有者，以降低每张通行证的价格。相反，如果通票价格低于主播价格，就会消灭一定比例的通票持有者，以提高通票价格。
Ampleforth就是这样一个DeFi协议，它连接到Chainlink Price Feeds实现自动调整功能。AMPL的总发行量将每天进行调整，以跟踪当前的消费者价格指数(CPI)，CPI是经济分析局发布的经通胀调整后美元现值的指数。AMPL的加权平均价格和CPI指数通过Chainlink预测器传送给Ampleforth协议。
安普尔福思连接到链条预言机，每24小时调整一次AMPL通行证的供应量。
连接现实世界中的资产
在最近的一篇科普文章中，我们提到了用通行证表示链下的资产是区块链和智能合约技术最有潜力的用例之一。许多项目将现实世界的资产放在区块链上，并用通行证来表示。与传统的链条资产相比，证券资产可以向全球投资者敞开大门，无需许可即可流通，透明度更高，交易摩擦更少。
清算
区块链货币市场通常采用超额抵押机制，当抵押资产价值下降或贷款价值上升时，可以保证贷款的正常清算，从而保护用户的资金安全。然而，由于智能合约的默认状态是“休眠”，清算功能需要由外部方“唤醒”以偿还贷款并平仓。这个过程需要有高度的可靠性，这样才能防止贷款被收回。
Aave就是其中一个用例。它拥有数百亿美元的用户资产，并可以访问自动清除用户头寸的Chainlink Keepers。链节管理员将监控用户头寸的抵押率。如果持仓低于预定义的抵押率(例如150%)，去中心化的链节保管者网络将调用清算功能并平仓，即使在市场剧烈波动或区块链网络严重拥塞的情况下也能正常运行。
Aave将使用链锁保管人自动清除抵押率不足的贷款。