套路不同，陷阱相同，专家提醒3354
最近微信社区的“三点区块链”刷爆了很多人的朋友圈。似乎一夜之间“区块链”正在被到处谈论，甚至有人用“飓风”来形容这个风口3354。他们一直在无休止地研究和讨论这项技术。这是很久没有过的集体兴奋。好像错过了几天，就错过了一个黄金时代；与此同时，“一币一别墅”的财富神话也成为币圈“灵感”的典范。无数小散排队进场，希望能搭上虚拟货币，这是实现财务自由的班车。对此，有专家提醒，数字货币的准入门槛非常高。投资者要学会分辨真正的数字货币和传销，小心掉入陷阱，成为疯狂钱圈的“接盘者”。
新快报记者徐丽珍实习生郑/廖雯慕星/图
小队列进场，“私募”等场外交易火爆。
在币圈，几乎所有的小散都有“发家致富”的梦想。以及“没有韭菜，就没有市场。韭菜是货币市场的第一生产力”成了货币圈的真实写照。尤其是去年9月4日，监管令禁止任何组织和个人非法从事代币发行融资活动后，想交易的投机者转向场外和海外ICO市场。
新快报记者在QQ群、贴吧等搜索亚洲币、中国币、咪咪币、中富通宝币、星星币、维卡币、龙币、u币、善心币等。然而，随着“货币”和“炒币”的关键字，诈骗和传销的“套路”几乎一致。
一般通过建立微信群、现场讲解等方式。组织和领导者会推广虚拟货币，或者要求参与者支付一定费用购买虚拟货币，以获得加入资格。其中收费五花八门，从百元到千万元甚至上万元不等。申报成为群成员后，可以获取最新的炒金信息，获取庄家信息，第一时间买入卖出等等。
去年刚排队进场的三笑蒋木木告诉新快报记者，很多三笑和她一样，“像热锅上的蚂蚁，从各种渠道获取内幕消息，翻墙查资料，不想错过这个‘炒币黄金时代’。”林安，一个普通的职员，半年前也这样做了。“当时买假币花了1万块，半个小时只剩6000块。”他告诉新快报记者，当你以为已经触底，不会再跌的时候，却发现买了之后还会大跌。“林安说，大多数像他这样的普通人，都是抱着‘宁死不后悔’的心态在炒币。”身边很多朋友都是这样。他们一天只睡四个小时，头发都快秃了。\”
持同样想法的人不在少数。新快报记者发现，之前朋友圈一家所谓P2P公司的创始人，最近正在集资炒币。“很多朋友对赚钱都很积极。虽然手续还没办完，但是希望能让种子、天使A轮、天使B轮一直走下去。已经建了八个众筹群，群只会不断增加。希望这个项目参与的人越多越好。”他甚至在朋友圈公开表示“人太多了”，并表示项目在A轮之前不会变更和注册工商数据。
“哪里有需求，哪里就有市场。”牧牧告诉新快报记者，狂热的场外交易也催生了一个新职业，——“代理投资”。这类代理投资代理一般会声称有项目可以代为投资，并要求会员支付一定的虚拟货币和手续费。比如币圈盛传的600ETH团，还有一些BTC代理商会收取10%的手续费。“但这相当于人对人的交易。我遇到过给钱后就失去联系的人，宣布项目失败。”
“拉人头”式，交易所就像一个“赌场”
有着多年炒币经验的陈晓告诉新快报记者，一般来说，代币在正式登陆交易所公开交易之前，会在私募阶段募集一轮资金。“私募阶段，代币的份额销售模式和微信业务差不多。很多时候是圈子间口口相传，形成各级经销商，一层一层往下卖，自上而下售价递增。”
目前很多投资者通过交易平台进行各种货币的交易，自然会将货币存入交易所的账户。交易平台没有纳入监管范围，没有资金存管、虚拟货币存管等线上防范措施，意味着交易所偷你的币跟找东西一样容易。
2018年1月15日，北京海淀警方破获一起破坏计算机信息系统案。犯罪嫌疑人钟某利用其管理员权限，在某交易平台电脑中修改应用，盗走100个比特币，价值数百万元。
据一位币圈IT人士对新快报记者表示，由于虚拟币的电子生成方式属于代码共享，所以建立一个网站，处理一枚“山寨币”的成本极低。模仿比特币，发行一枚“山寨币”，只需要改代码，几千块钱就能成立一个网站。有些“山寨币”交易所可以称为“交易规则想改就改，历史行情想删就删”。一旦行情不好，可以成立一个网站。
“大家都知道交易所的赚钱模式。自古以来赚钱的就是这些庄家，就像赌场和券商一样。大家亏的多，赚的少，但交换有旱涝保收。”陈晓说。
零和游戏，炒币者在等待下一批“接盘侠”
“每个人都不相信自己是接收者，”陈骁说，每个参与假币投机的投资者都是如此自信。根据火币Pro的市场交易软件，很多“假币”的价值已经降到了几分钱。新快报记者所在的虚拟货币投资群中，很多投机者都在等待下单，但出乎意料的是，币的价值在跌到100%后，还能跌到100%。所谓的抄底也是直接抄到半山腰，这些人还在等下一波“接盘侠”。
在这些投机者看来，新代币采用什么样的技术，适用于什么场景，发行规模等都不重要。更多的评价集中在这个概念能不能炒作起来，这个综艺能不能找到足够多的人接手。
有五年币圈经验的何禾建议，要注意时间成本的风险。“比特币没有交易时间，没有涨跌幅度，这有点可怕。”
“人性的贪婪是诱发代币投机狂潮的原始因素。只有切断财富效应，才能从根本上根治贪婪。”苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言表示，这种投机交易是零和游戏。一开始，庄家和炒家赚钱是为了“割韭菜”。当“韭菜”不够用的时候，自以为聪明的投机者就成了韭菜。当庄家开始从投机者身上赚钱，而投机者亏损时，交易活跃度变为零，市场就会崩溃。
他还表示，目前货币投机仍然存在很大的监管风险。因为ICO通常募集的是项目而非传统法人，之前没有受到人数的限制，属于法律监管的灰色地带。另一方面，除投资代理协议外，对项目发起人没有约束性条款。“空币”项目(即单纯作为ICO的信物而没有任何实际产品)和跑路现象也时有发生。
专家提醒
占用费和猎头基本都是传销活动。
大多数投资者不知道数字货币的运行机制，也分不清传销的“假钱”和数字货币的区别，这就为这种“假钱”的出现提供了可能。
其实投资数字货币是有门槛的，需要一定的知识储备。英咨询高级研究员张建议，投资者在投资数字货币时，首先要搞清楚数字货币的发行模式、交易模式和价格波动机制。数字货币是按照特定的算法，通过大量的计算生成的，这是一种去中心化的发行方式。每个终端节点负责维护同一个账本，而这个维护过程主要是通过算法对交易信息进行打包加密，而MLM币主要是由一个机构发行，通过“拉人头”来获利。
也有业内人士提醒，首先要核实获得的智能合约代币是否真实，是否以区块链或集中方式发行；第二步是看是否有真正的技术团队，是否了解区块链，是否有一些落地项目和社区的活跃度。
“真正做技术活的项目和传销还是有区别的，传销是通过主动发展下线来抬高价格的。”张夏还强调，缴纳占用费、拉人头、支付团队等所有行为特征，基本上都是MLM活动。