记者|冯赛琪
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在一场庞氏骗局中，加密货币公司BitConnect席卷了超过20亿美元的全球资金，使近100个国家的4000多名散户投资者深陷其中。
近日，美国联邦法院就加密货币诈骗案做出判决。加密货币公司BitConnect的高管格伦阿卡罗(Glenn Arcaro)因参与大规模欺诈性加密货币投资计划，被美国联邦法院判处38个月监禁，罚款总额8000万美元。
当地检察官称，这是“有史以来指控的最大的加密货币欺诈案”，是“教科书级别的庞氏骗局”。
根据美国联邦法院文件，2017年4月至2018年1月，加密货币投资和交易平台BitConnect推出了一项贷款计划，用户可以将比特币兑换成该公司发行的虚拟货币BitConnect Coin，并通过出借虚拟货币赚取利息。该计划保证40%的月回报率和至少1%的日投资回报率。
利用许多投资者对加密货币领域的狂热，以公司高管阿卡罗为首的推广团队对BitConnect贷款计划展开了大规模的欺诈营销，称之为有利可图的投资。
推广团队编造了一套专业词汇，称公司可以通过“交易机器人”、“波动软件”等专有技术快速捕捉加密货币交易市场的波动，投资者可以通过波动交易获利。
他们招募大量营销人员，通过社交媒体宣传吸引投资者，投资者进一步发展下线增加回报，最终形成了典型的传销金字塔模式。
以太坊创始人Vitalik Buterin在2017年底公开质疑贷款计划的盈利模式，称这很可能是一个庞氏骗局。
BitConnect由印度人Satish Kumbhani于2016年创立，Akaro是BitConnect在美国的主要推动者。他开设了自己的网站Future Money来推广贷款计划，每笔投资他最多可以提取15%。据悉，在其鼎盛时期，BitConnect的市值一度超过26亿美元。
2018年1月，在收到监管部门的暂停令后，BitConnect宣布关闭加密货币交易和贷款业务。
2021年9月，美国证券交易委员会(SEC)起诉satish Kumbani和Akaro，声称BitConnect的承诺都是谎言，资金没有用于投资，而是被转移到特定的数字钱包。
这场骗局的受害者遍布世界各地。据美国联邦法院统计，这一骗局涉及来自95个国家的4154名受害者，涉案金额超过20亿美元。
被起诉后，阿卡罗选择与美国司法部门合作，并认罪。
阿卡罗向法庭承认，他从贷款计划中赚了不少于2400万美元。为了避税，他的收入通过转移到离岸账户，转换成贵金属的方式进行存储。根据法庭文件，这笔钱将返还给投资者或被政府没收。
此外，他主动交代了自己控制的多个数字钱包，里面有价值5600万美元的虚拟货币，司法部门正在出售这些加密货币，以返还给受害的投资者。
但目前，对创始人萨蒂什库姆巴尼的追捕仍无进展。
9月16日，美国政府发布了加密货币的监管框架，该框架讨论了如何发展金融服务业以促进跨国交易，以及如何打击数字资产中的欺诈行为。
加密货币的监管一直是SEC今年的工作重点。今年5月，SEC表示有计划在负责加密货币和网络安全执法的相应部门增加20名调查人员和诉讼律师。
SEC主席加里詹斯勒(Gary Gensler)在8月初的一次公开演讲中表示，应该加强对1.6万亿美元加密货币市场的监管。
最近，SEC指控了多起与加密货币投资有关的案件，其中包括11人涉嫌参与加密货币的3亿美元庞氏骗局，该骗局影响了全球数百万散户投资者。