来源@视觉中国
文|静心|童,出品| PANews
11月的DeFi行情跌宕起伏,前途一片光明。本月初,Aave、创客、复合、向往等龙头项目创下数月低点,甚至创历史新低。但最终由于市场的整体回暖和项目本身的进展,月底还是有了一个不错的结局。
热点更新本月DeFi最大的热点是合并了yrend,先后与Pickle Finance(聚合挖矿支持LP代币,从yrend的yVaults分叉的pJars)和Cream Finance(以太坊和彼岸智能链)达成贷款协议。从Compound合并)、Cover Protocol(去中心化保险)、Ankropolis(借贷和收入聚合)和Sushiswap(去中心化交易所,从Uniswap分叉),具体包括合并开发团队、整合earn Treasury、整合投资策略、合并TVL等。向往本身就包含了集理财、保险、借贷等业务。合并是一个更强大的德菲帝国的崛起。
安德烈的另一个热门项目Keep3r于10月底上线,在11月吸引了更多的关注。Keep3r是一个去中心化的众包网络,任何人都可以发布工作,而监护人(如开发者)可以根据自己的能力执行这些工作,并获得报酬。发布之初,Keep3r中只有Uniswap报价方面的工作,让人意识到Keep3r可以作为预测器。现在网络里有10个工作,涉及到了向往、Hegic、dForce、Bzx等项目,这也证明了Keep3r有无限的可能性。
11月中旬,去中心化交易所Bancor开始了V2.1流动性挖掘。早在2018年,IBO(首次Bancor发行)就大行其道。现在,Bancor的V2.1版本通过非永久性损失补偿和BNT的灵活供应解决了自动做市的核心问题。
安普尔福思增加了三个间歇泉激励措施。本月,Ampl的市值从1.09亿美元上涨至2.57亿美元,涨幅达136%。在牛市中,AMPL市值的增长可能会超过其他股票。AMPL的价格已经连续40多天保持在1美元以上,已经进入通货膨胀模式。
近日,Aave推出V2版,优化了气费,支持抵押物直接还款、闪电清算、本地信用授权、固定利率和浮动利率切换。10月底,Aave宣布将协议所有权转让给治理智能合约。之后AAVE的价格开始上涨,从最低点的26美元涨到82美元,最新更新公布后,涨到95美元,创历史新高。
新项目上线后的这个月,市场上出现了很多新项目。KeeperDAO是DeFi协议的连锁承销商,由三箭资本等机构投资。KeeperDAO有两个角色,流动性提供者和保管者。
顾名思义,流动性提供者只需要向协议提供资金,获得收益的分成。在这个阶段,它还可以获得KeeperDAO的令牌(ROOK)奖励。监护人负责分散交易所之间的套利,以及清算Aave、dYdX、MakerDAO等协议中的不良资产。任何人都可以成为监护人,将KeeperDAO中的资金出借,无需抵押,但需要在同一笔交易中返还。
当市场出现波动,尤其是市场下跌时,普通投资者很难参与马可道等协议的清算,因为网络拥堵,气费高。在3.12,有人以接近0的价格清算了MakerDAO中的负债,导致MakerDAO增发MKR弥补损失。KeeperDAO不仅通过提供资产使普通投资者能够参与清算;守护者不需要资金,只需要提供策略就能获得利益;同时也可以让Aave、dYdX、MakerDAO等DeFi协议更加安全,实现所有参与者的共赢。以戴的资金池为例。目前,戴的流动资金为1470万美元,在过去的一个月里,它实现了51.8万美元的利润。
Cover Protocol的前身是SAFE,重新发行的Cover由保险挖矿改为盾矿。承保的标的有四种,即作为抵押物的戴、对保险需求方的请求权的请求权、对保险提供方的权利的无请求权、以及对治理标的的承保。1债权令牌1 NOCLAIM令牌 1担保物,如果发生债权,1债权令牌 1担保物,NOCLAIM令牌为零;
如果到期时没有债权,1个无债权凭证 1个担保品,债权凭证为零。这个公式广泛用于预测市场。例如,在2020年的美国大选中,特朗普和拜登当选总统的概率之和接近1。拜登当选总统,特朗普当选的令牌预测为零。通过这种简单的设计,COVER让用户更容易参与分散保险。目前COVER的产品已经覆盖了最新的Badger DAO、Basis Cash等协议,泡菜金融的债权已经实现。
Basis Cash于11月底上线,从因监管原因未能募集到资金的知名算法稳定货币项目Basis中分支出来。基差现金有三种代币,BAC(基差现金,算法稳定币,锚定1DAI),BAS(基差股份,代表基差现金网的价值,在财力充足时有权分配额外的BAC),BAB(基差债券,以BAC价格的平方的价格购买,在财力充足时可转换为1BAC。目前BAB的价格是9142美元,只有
与Ampleforth和Yam等稳定货币类似,BAC的数量根据时间加权平均价格每24小时发生变化,但不同的是,额外的BAC将分配给BAS的持有人。第一次通货膨胀前,BAC共计5万件,由五个稳定的币矿五天生产;提供BAC-DAI和BAS-DAI的流动性可以获得BAS奖励。
截至12月5日发稿时,BAC的价格接近100美元。可以预计的是,BAC的价格很可能会在第一次通货膨胀前暴跌,否则第一次通货膨胀时BAC的数量会增加100倍,额外的BAC会奖励给BAS的持有人,BAC持有人面临的抛售压力将不可想象。因为BAS是可以挖掘的,所以BAC的合理价格在早期通胀中应该高于1美元,最终博弈结果是可以预期的。
TrueFi是由TUSD团队推出的无担保贷款协议。因为没有抵押,不是所有人都能贷款的。持有TrueFi的本地令牌将能够投票决定是否同意借款。
API3将于11月30日起在Mesa DEX上公开发售,API3将致力于解决现有预言机项目过于集中的问题。API将直接充当预测器,减少中间环节。可信数据会由出质人组成的DAO进行担保,有问题可以获得赔偿。
DeFi数据审查:总锁量增加了26.7%
截至11月底,各类DeFi协议的仓锁总额已达177.4亿美元,环比增长26.7%。Maker拥有最多的锁定头寸,总共锁定了25亿美元。根据戴统计的数据,戴目前的供应量为10.66亿美元,其中4.35亿来自ETH的质押,锁定273万ETH;USDC承诺出资人民币4.05亿元。由于现阶段稳定货币债抵押率低且不会被清算,这部分债务可能得不到4%的年化稳定利率;另外1.23亿戴来自的认捐。
按揭贷款上升20.4%
前三大抵押贷款机构仍然是Compound、Maker和Aave,它们的地位难以撼动。在过去的一个月里,贷款额从26.5亿美元上升到31.9亿美元,增幅为20.4%。YFII生态项目WePiggy也于本月上线。WePiggy从Compound分叉,定位是贷款协议。用户可以质押从Compound和Aave获得的cToken和aToken获得WPC token奖励。Wepiggy给了cToken和aToken更多的使用场景。比起只在大院或者Aave挖矿,通过Wepiggy娃娃挖矿收益可能更高。目前,3530万美元的资产被锁定在Wepiggy中。
值得注意的是,不同协议的用户风险意识可能存在较大差距。以12月5日的数据为例,Cream的24小时平仓金额为87592美元,超过了Compound、Maker和Aave,而Cream的借款金额仅为Compound的1.6%。
稳定的货币TUSD与上月相比增加了20.5%。
稳定的币值是每个公链项目的核心资产。截至11月底,以太坊链稳定币发行量已达182.2亿美元,较上月的166.7亿美元增长9.3%。其中,的发行量达到122亿美元,达到29.7亿美元,戴也超过了10亿美元。由于TrueFi的推出,TUSD的发行量可能增加到了3.05亿美元,与上月相比增长了20.5%。
分散交易所的日交易量持续上升。
因为市场的波动,11月份的交易量普遍高于上月,11月底的日交易量比一个月前高出200%。Uniswap由于流动性挖矿暂停,流动性从28.6亿美元下降到15.6亿美元,锁仓排名也从第一下降到第五。但用户数量、交易量、交易次数等数据仍远超其他去中心化交易所。
跨链资产:比特币锚币增速放缓
以太坊网络的比特币锚币数量达到15万枚,较一个月前增长0.24%。这也是近几个月来比特币主播币增长最慢的一次。WBTC的发行量已经达到121831枚,占比特币锚币的81.07%。由于比特币资产的巨大价值,WBTC成为目前以太坊链条上锁定最多的资产,总锁定价值达23亿美元。
合成资产产品慢慢被集中交易所抢占。
由于市场整体向好,合成资产的代表项目Synthetix的token SNX也从最低的2.47美元涨到最高的5.83美元。Synthetix已经拥有商品、股指、法币等现实世界的资产。虽然已经宣布将引入苹果股票,但目前还没有推出,该产品已经由数字资产衍生品交易所FTX率先推出。在本月的股权通大赛线上活动中,大家熟悉的阿里巴巴胜出,成功上线。目前,在FTX交易所可以购买到特斯拉、苹果等20多种股权通行证。
综上所述,10月DeFi市场受BTC吸血行情影响,多枚代币创数月新低。然而,当市场整体上涨时,AAVE等人也创下了历史新高。有些项目已经证明了自己的价值,比如MakerDAO。当收入达到一定数额时,MKR就会被拍卖买回来销毁。即使市场短期下跌,这样的项目风险也不会太大。此外,市场上还有很多优质项目值得大家关注。这些项目中有一部分可能存在泡沫,但也有很多项目可以解决一些现有的问题。
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