随着国内交易所即将关闭，币圈开始了比特币交易的大迁徙，从场内交易到场外交易。全球用户购买比特币的方式多达31种，包括现场交易，场外交易产业链迅速分化为“B2C”和“C2C”两种形式。
随着全国互金协会提醒防范比特币等所谓“虚拟货币”的风险，多家媒体证实监管部门的态度是限期关闭比特币交易平台，国内首家比特币交易场所：btc中国停止新用户注册，月底关闭所有交易业务，国内比特币二级市场生态势必发生巨变。
《华尔街日报》曾提到，btc中国的交易员疯狂抛售数字货币资产。在他们最恐慌的时候，比特币被打压到17000元，比24小时前下跌32%，而莱特币暴跌57.3%，比特币现金暴跌72.32%。数字货币的主要跌幅随后收窄。截至记者发稿时，比特币和以太坊均下跌16%，莱特币下跌25%，比特币现金下跌近30%。
这种看似抄底的市场走势，似乎印证了比特币交易的发财梦。说到底只是一个投机游戏。随着国内交易所即将关闭，币圈开始了比特币交易的大迁徙，从场内交易到场外交易。
据《证券时报》等多家媒体观察，场外交易主要分为两种形式：交易量较小的仍在线上操作，但只是搬到交易所外的OTC平台，全程进行钱币拍卖、支付、收货、评估，类似淘宝购物。如果交易量大，就改为线下面对面交易，一手交钱(当场转账到买家钱包地址)，一手交钱。
央行《金融时报》文章指出，比特币的场外交易历史悠久。如果你搜索“如何购买比特币”，国外玩家网站会告诉你，全球用户购买比特币的方式多达31种，包括现场交易，场外交易产业链正在迅速分化为“B2C”和“C2C”等多种形式。
比特币OTC B2C
OTC的英文是OTC(场外交易)。一般来说，并不是所有在交易所通过撮合完成的交易都属于OTC。具体到比特币，OTC的主要渠道有机构运营的信息中介平台，机构运营并获得许可加入的信息中介联盟，以及个人和微团队主导的微信群和QQ群。
在比特币OTC市场的B2C领域，最著名的是全球最大的OTC平台LocalBitcoins.com。这家芬兰公司成立于2012年。这位官员说，它的初衷是为第三世界国家的资金转移和财产保全提供一个稳定的媒介。现在已经为245个国家，超过14000个城市的用户提供比特币OTC服务，包括人民币用户。
LocalBitcoins本身不参与交易，也不办理任何法币。它只是为全球用户提供一个信息平台，玩家可以选择线上交易或线下交易。对于网上交易的用户，公司提供第三方托管服务，并向其收取1%的托管服务费。托管费以比特币的形式从成功完成的交易中自动扣除，大部分员工的工资也是比特币。
根据第三方数据机构coin.dance的每周统计，LocalBitcoins平台上在岸人民币兑换比特币的交易高峰分别出现在今年2月和5月，符合中国监管动态的特殊时间。
今年2月，正是中国的监管机构对国内比特币交易平台进行了现场检查。当时由于反洗钱系统升级，所有交易平台暂停比特币提现服务。据《Caixin.com》5月报道，央行拟对国内三大交易平台OKCoin、Huocoin、btc china发出行政处罚通知书。关于比特币交易平台管理办法和比特币平台反洗钱规则的两份重磅文件可能会在6月份出台。
中国的监管发展导致LocalBitcoins网站的人民币交易量在2月和3月增长了42倍。按照当时比特币的市场平均价格，这个场外平台的人民币交易量超过4亿元。从下图可以看出(点击放大)，5月份人民币玩家的交易量更加凶猛，5月第三周交易量破亿字大关。
证券时报记者在香港也发现了类似的平台，名为“科盈可乐香港首个比特币OTC平台”。在网站提供的双向交易中，好评和信任度越高，排名越高，在线交易越多。网上交易支付方式支持支付宝、微信支付、国内银联转账，有限额。
整个线上交易流程是：点击购买，比特币拍照，然后支付收货评估。当发送交易请求时，从卖家钱包中扣除要购买的比特币金额，并锁定在网站的托管账户中，卖家确认收到付款后即可完成货币转账。全程无风险提示，无担保人。
比特币OTC C2C
顾名思义，C2C主要由个人或迷你团队主导，信息传递的载体是微信群和QQ群。
需要买卖钱币的用户通过熟人介绍，加入中间人的微信/QQ群，通过中间人与群内其他用户自由交易或进行担保交易。担保交易中，中间人会收取1%-5%不等的手续费。
在微信群、QQ群的搜索页面上，有近百个以“比特币OTC”、“OTC”等为关键词的群。在这些活跃的群体背后，是活在暗处的场外“大势力”。
中国《金融时报》引用知名比特币投资人赵冬的朋友圈。他在7月26日和8月3日两次发言：“要不要搞个比特币大出货？1000 \”.根据国内比特币交易平台8月3日的价格，1000个比特币约合2000万元人民币。
赵东的丁琪媛微博也显示，“正式推出大额比特币买卖业务，60万元10万美元起，采用VWAP算法，用机器人拆分成小单，按照市场成交量买卖，佣金1%。”他主持的一个QQ OTC群公告显示“加入群是免费的，没有认证；如果交易需要担保，可以找我或者沈峰和张玉军，每笔交易的担保费是0.5%。”
证券时报记者发现，C2C交易的对话比较简单，一上来就问“你要多少硬币”或者“你有多少硬币”。确定交易金额后，接下来就是确定交接地点和支付方式。国内大部分OTC公司只交易比特币，只接受人民币现金支付。
如果你选择私下面对面交易，不允许其他人在场。交易价格为：交割(卖方)以国外比特币交易价格为准，收货(买方)以国内比特币时价为准，一小时内实时成交，然后以500元为单位进行交易。
但这为套利提供了空间。据华尔街统计，周四晚7点btc中国宣布限期关闭交易平台后，比特币兑人民币一度跌至17万元。同期美国最大的数字货币交易平台比特币价格为3655美元，折算成人民币为24000元，价差为7000元。
但C2C模式从比特币诞生之日起就存在，并不是监管压力下的临时应急措施。一些资深比特币玩家透露，一些初级用户在国外网站购买一项服务，但该服务只接受PayPal和比特币。如果用户没有PayPal账户，不使用比特币转账，就会雇佣第三方完成比特币支付，然后使用微信等方式将包括服务费在内的人民币转账给第三方。
华尔街知识
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