文/约翰凯悦
2022年1月，山姆班克曼-弗里德风头正劲。他的FTX，总部在巴哈马，刚刚从知名风险投资人那里融资4亿美元，估值320亿美元；几周后，当《福布斯》发布全球亿万富翁排行榜时，被称为“SBF”的山姆班克曼-弗里德(Sam Bankmann-Fried)以240亿美元的净资产成为加密货币领域的第二大富豪。
然而现在，山姆班克曼弗里德可能已经破产，正在等待审判。在巴哈马被捕前，他告诉几家媒体，他的银行账户只剩下10万美元，他“不知道”如何支付律师费；与此同时，FTX的另一位联合创始人、该公司前首席技术官王微与美国证券交易委员会(SEC)达成认罪协议，眼睁睁看着自己曾经价值59亿美元的财富化为乌有。
FTX的灭亡结束了加密货币和区块链一年的财富湮灭。新冠肺炎疫情后的经济冲击引发了通胀和利率上升，也从投机性的加密货币生态系统中抽走了资本。从5月价值400亿美元的算法稳定货币TerraUSD的崩盘，到7月加密货币对冲基金Three Arrows的破产，再到Voyager Digital、Celsius、BlockFi的破产，这一领域的知名公司纷纷倒闭。作为行业的领导者和世界上最大的加密货币，比特币已经从2021年11月的69000美元的峰值下降了65%。此外，价值约2万亿美元的资本已经逃离数字资产，转向更安全的领域。
因此，根据《福布斯》的估计，自今年3月以来，加密货币领域最富有的17位投资者和创始人总共损失了约1160亿美元的个人财富，其中15人在过去9个月中损失了超过一半的财富，另有10人完全失去了亿万富翁的身份。
风险投资公司Ripple Ventures的创始人马特马特科恩(matt Schmidt)表示：“我们现在正处于加密货币的转折点。每个人都必须停下来说，‘好吧，在过去的几个月里，我们已经看到许多财富被摧毁。我们需要开始认真对待这个问题。许多区块链技术和加密公司已经为不需要修复的问题建立了解决方案。我想我们现在必须进行硬重置。\”
这17个加密货币的领导者总共损失了近1160亿美元。图片来源：福布斯
其中，损失最大的是币安首席执行官赵昌鹏。Ann是世界上最大的加密货币交易所，它是一个由不透明的子公司组成的庞大的全球网络。据估计，赵昌鹏持有比南70%的股份，《福布斯》对比南的估值为45亿美元，低于3月份的650亿美元。
11月6日，赵昌鹏在推特上发帖称，彼岸将出售其剩余的FTT——，即FTX的原生加密货币，这在一定程度上引发了对FTX的挤兑，从而促进了它的灭亡，因为客户争相取钱，却发现金库里没钱了；几天后，FTX宣布破产。尽管赵昌鹏击败了他的对手，但他也必须面对这样做的后果，这可能包括2021年夏天必安将FTX股份回售给Sam Bankmann-Fried所得的21亿多美元将在破产法院收回。(赵昌鹏在2019年帮助FTX进行了种子轮融资)。
此外，赵昌鹏还面临着越来越多的人对集中交易所——，尤其是币安3354的怀疑，以及欧美当局正在对他和他的公司进行的调查，因为币安被指控为洗钱和其他金融犯罪提供便利。(毕安否认有不当行为。最近几周，赵昌鹏试图向Binan的用户保证，他们的加密货币存款是完全有保障的，并委托Mazars发布“储备证书”报告。这些不包括负债的报表被广泛批评为不足以全面反映公司的财务状况。此后，Maze暂停了与加密货币公司的合作，这一举动也增加了围绕Binan财务状况及其未来的不确定性。
SVSecurities的子公司MoffettNathanson的股票分析师丽莎埃利斯(Lisa Ellis)表示：“我不相信一家以如此无定形的方式运营、不受任何人或任何地方监管的企业能够持续下去，尤其是当它由公众人物运营时。”丽莎埃利斯(Lisa Ellis)补充道，无论是公募还是私募，比南的“可疑操作模式”都是许多投资者“无法接受的”。
赵昌鹏在12月23日的网络研讨会上表示，彼岸没有债务。“我们是一个非常独特的组织，我们没有任何其他组织的贷款。”他还说，“我们将证明所有FUD(恐惧、不确定和怀疑)都是错的。”安的发言人表示，赵昌鹏《福布斯》的资产估值“对CZ来说不是一个重要的衡量标准，更重要的是，他为加密货币创造了一个有意义的用例”。
加密货币集团数字货币集团(DCG)的负责人巴里西尔伯特(Barry Silbert)是加密货币市场传播的核心人物。据知情人士透露，DCG的关键资产之一，——加密货币贷款部门Genesis Global Capital欠债权人至少18亿美元(最早由路透社报道)。此外，DCG还有其他债务。该公司承担了Genesis的11亿美元债务，这笔债务源于Genesis向现已破产的对冲基金Three Arrows Capital提供的不良贷款。另外，DCG还欠创世纪575万，明年5月到期。根据《金融时报》，如果创世纪破产，DCG仍然欠投资公司埃尔里奇3.5亿美元
为了维持运营，巴里希尔伯特可能不得不筹集外部资本或解散他的DCG加密帝国，其中包括对加密货币公司和代币的约200项投资，如加密货币新闻网站CoinDesk、比特币采矿公司Foundry和资产管理公司gray Investments，后者提供公开交易的比特币信托股票。055-79000估计在目前的市场环境下，DCG未偿负债的价值大于其资产的公允市场价值；DCG可能还会发现很难放弃流动性差的赌注。基于这些原因，《福布斯》估计巴里希尔伯特持有的40%的DCG股份目前价值为0美元，而他的个人投资无法确定。DCG的发言人拒绝置评。
“创世纪的偿付能力出了问题，变成了流动性问题。但这些损失不会消失。”专注于加密货币的Lumida财富管理公司首席执行官Ram Ahluwalia说。他指出，即使创世纪宣布破产，创世纪的债权人也将有权对DCG的资产提出索赔。“如果DCG不筹集新的股权，它将被视为僵尸企业。”
卡梅隆和泰勒文克莱沃斯这对靠比特币发家的亿万富翁兄弟，因为在《脸书》的创作中扮演的角色而成为电影《福布斯》(社交网络)中重要角色的原型，他们还参与了巴里希尔伯特的借贷网络。这对双胞胎兄弟创立了未上市的加密货币交易所Gemini，在牛市期间通过他们的Gemini Earn产品为用户提供了高达8%的回报，但这款产品将贷款业务外包给了Genesis；现在创世纪欠客户9亿美元。11月16日，Genesis暂停提现，这让客户很生气。双子星美元是这个交易所的稳定货币，也是Gemini Earn贷款计划的关键组成部分，但它经历了大规模的资本外流。文克莱沃斯修士对此保持沉默，只是在推特上简单更新了双子成立债权人委员会的消息。
对于上市交易所比特币基地的首席执行官Brian Armstrong来说，FTX的崩溃提供了一个攻击的机会。11月8日，在比南宣布试探性收购FTX后的混乱时刻，Brian Armstrong大肆宣扬他对加密货币的愿景，并表达了对比南CEO赵昌鹏的不满。“比特币基地和币安采用了不同的经营理念。我们正努力遵循一种规范且值得信赖的方法。\”阿姆斯特朗在无银行播客中说道. \”从理性和诚实的角度来看，我们选择遵守规则。这是一条比较艰难的路，因为有时候你会被束缚，但我认为这是正确的长期策略。\”同一天，阿姆斯特朗在13条推文中重申了这些主题。
但投资者似乎并不在乎。自8月以来，比特币基地的股价下跌了64%，与2021年4月1000亿美元的IPO相比，下跌了95%以上。布莱恩阿姆斯特朗的大部分财富都化为乌有了。
与此同时，比特币基地的另一位联合创始人弗雷德厄尔萨姆(Fred Ehrsam)也受到了萨姆班克曼-弗里德(Sam Bankmann-Fried)的牵连。他的加密货币风险投资公司Paradigm向FTX股权投资了2.78亿美元。弗雷德埃尔萨姆(Fred Elsam)尚未就这笔投资发表任何公开声明，但他在Paradigm的合伙人马特黄(Matt Huang)在推特上表示：“我们深感遗憾的是，我们投资了一家最终不符合加密货币价值观的创始人和公司，他们对生态系统造成了巨大破坏。”他还补充说，范式在FTX的股权投资“只占我们总资产的一小部分”，范式从未委托FTX持有任何数字资产投资。
Ripple Ventures的马特马特科恩表示，在2021年或今年早些时候以高估值筹集资金的未上市加密货币公司正在二级市场和场外交易中被大幅削减。他预计，随着这些公司开始准备年终投资者报告，第四季度的降价幅度会更大。他说，“第四季度的审计季将是决定哪些资金将被适当减记的关键时刻。”
例如，私募股权交易所ApeVue和CapLight的数据显示，自今年1月NFT交易所OpenSea达到133亿美元的估值以来，其估值已经下降了75%。根据加密货币信息网站DappRadar的数据，上月OpenSea交易所的日交易量不足1000万美元，而今年1月的日交易量却高达2亿多美元。三十多岁的Open Sea联合创始人Devin Finzer和Alex attalla不再是亿万富翁。
加密货币软件公司Alchemy的创始人尼基勒维斯瓦纳坦和刘銮雄也离开了“亿万富翁俱乐部”，这是基于他们在Alchemy的股份的估值减记。该公司上一次筹集外部资本是在2月份，当时估值为102亿美元。Nick Viswanathan表示，FTX的崩溃“损害了消费者对加密货币的认知。我们在2008年雷曼兄弟和伯尼麦道夫的破产案中也看到了这种情况。——恢复需要时间。\”然而，妮可维斯瓦纳坦说，炼金术在整个熊市中一直在增长. \”不同的是，我们看到即使在最动荡的时期，开发者的活动也在加速，这说明我们是一个非常强大的、以任务为导向的建设者社区。\”
加密货币公司Ripple的联合创始人杰德麦卡勒(Jed McCaleb)被认为是唯一一个在加密货币上发了财，并在经济低迷时期保留了大部分财富的人，但那是因为他几乎在加密货币崩盘前卖掉了自己所有的加密货币资产。从2020年12月到2022年7月，杰伊麦卡勒出售了价值约25亿美元的Ripple (Ripple的原生代币)，履行了他在2013年与Ripple其他创始人签署的离职协议。如今，Ripple硬币的交易价格约为每枚0.40美元，比今年早些时候低了约50%，当时McCaleb每周都要卖出价值数百万美元的Ripple硬币。
Ripple的另一位创始人兼董事长克里斯拉森(Chris Larsen)今年损失了超过20亿美元，因为Ripple的价格不断下跌，《社交网络》估计对Ripple的股权估值有折扣。Ripple上一次融资是在2019年，估值100亿美元。去年，该公司以150亿美元的虚高估值从一名投资者手中回购了一批股票，此前该投资者曾起诉Ripple，因为美国证券交易委员会在2020年12月对Ripple提起诉讼；该案仍在法院审理中。
拥有约3万枚比特币的风险投资家蒂姆德雷珀(Tim Draper)也在今年早些时候跌出了亿万富翁名单，当时比特币的价格达到了3.3万美元。然而，蒂姆德雷珀(Tim draper)仍然一如既往地对比特币的未来保持乐观，尽管他经常提到的25万美元的目标价格似乎越来越不现实。\”我怀疑这是集中式代币终结的开始.\”蒂姆德雷珀(Tim draper)告诉《福布斯》，“如果一个令牌是集中的，你将受到控制它的人的摆布。FTX就是这种情况。”
本文翻译自https://www . Forbes . com/sites/johnhaatt/2022/12/24/their-crypto-founders-and-bit coin-moguls-lost-1160亿-in-2022/？sh=7daa483742b2