编者按：区块链和虚拟货币是相当一段时间的科技热词。面对这样一个前景广阔的新兴技术，很多人都有兴趣投资，却无从下手。这篇文章献给好奇又跃跃欲试的你。本文由medium的原创文章《如何正确投资比特币》编译而成。区块链和其他加密货币”。
很多人想投资虚拟货币，却苦于信息繁杂，缺乏了解。他们经常问我应该如何投资，我应该知道什么，如何选择一种潜在的虚拟货币。
在这篇文章中，我将分享我对这些问题的一些想法。
但是，在开始谈如何投资之前，我们首先要解决一个问题：为什么要把自己的血汗钱投资出去？
投资理由：成长在过去的20年里，互联网的影响已经渗透到生活的方方面面。很多人靠“网络效应”赚得盆满钵满。但是网络效应是什么呢？20世纪70年代，工程师罗伯特梅特卡夫发明了以太网。为了盈利，他开始购买网卡。但是当时的人不明白为什么自己的电脑要接入网络。所以梅特卡夫意识到他发表了一个声明来解释以太网的作用，所以他说：
网络的价值等于网络中节点数的平方，网络的价值与连接用户数的平方成正比。
如果买10台没有网卡的电脑，条件成本是10。但是有了网卡，条件成本是45，是原来的4.5倍。所以公司的员工来了就买了网卡。因为一个网络中的用户越多，整个网络和网络中每台计算机的价值就越大。
事实上，梅尔卡夫的想法很能说明问题。通信公司正在席卷全球，其资本化依赖于其庞大的用户数量。在社交网络出现之初，风险投资专家立刻想起了梅特卡夫的公式，然后做出了脸书、推特、skype等等。所以“梅特卡夫定律”得到了证实，百万以太网终于让我们进入了互联网时代。
只要网络用户数量稳定增长，投资回报就会成倍增长。这就是脸书市值达到3000亿美元的原因。公式很简单。我们只需要找到一个稳定增长的网络，进行投资，然后等待收益。
但是为什么选择比特币呢？因为这是一个网络，而且发展很快。
在2010年，10，000名用户
2012年，10万用户
2014年，100万用户
2016年，1000万用户
上面的数字当然是很粗略的，因为没有办法确定具体的用户数量，只是我个人的预测。下图可能更直观。
那么问题来了：比特币还会继续增长多久？增速什么时候会放缓？
我的回答：区块链技术属于“没有回头路”的技术。这种技术，通常一开始是人类使用的，会离不开，比如电视，电等技术。
这些技术中有一半会呈S形曲线增长，最后趋于饱和。
目前网络用户35亿，联网设备和机器人约200亿。只要想想比特币网络没有任何政府或企业能够提供的特性，就不难想象大部分用户和设备最终都会接入这个网络。这些功能包括：
没有税。
免费开户
交易成本很低。
清算过程是透明的，每笔交易的状态都很清楚。
不能取消交易。
不需要身份确认信息。
钱不会无缘无故消失。
账户不会被冻结。
可用于任何资产，不限于货币
包括所有交易历史。
提供隐私和匿名。
好处不止这些。比特币可谓是天上掉下来的午餐。与纸币相比，它有太多的优点。最重要的是，它们是可编程的。
比特币是数学、密码学和计算机科学创造的经济奇迹。
投资区块链是互联网诞生以来最好的投资机会。
投资：不要上当受骗。在当前的经济形势下，欺诈主要有三种形式：
巧妙包装后的盗窃
通货膨胀是“印钞机”带来的。看一下《大空头》你就明白了。
敲门作弊
政府收税是不够的，还要收增值税。
没有保证
这家银行可能会破产。破产后，如果他们告诉你，“对不起，你的钱没了。”你要怎么办？你的资产会在几分钟内化为乌有。国家不会保证你的财产安全或你在公共领域的财产权。但是每个人都觉得他们别无选择。我认为区块链技术将成为未来资产和经济自由保障的数学守护者。
预测经济崩溃
许多人预测美国的金融体系将会崩溃。甚至许多亿万富翁都公开宣称这一点。现在让我们假设金融体系不会崩溃，但如果崩溃，现有的世界秩序将一去不复返。这种黑天鹅事件发生的概率很小。但是同样的黑天鹅事件，比如二战的爆发，互联网的出现，比如特朗普居然当上了总统，一开始都是意料之外的，但是事情发生之后，我们会发现这些事件都是有预警和合理解释的。只是当局的粉丝。如果一篮子货币崩溃，如果美国金融体系崩溃，世界将陷入混乱，但这些并非不可能。而且，历史表明，如果美国经济崩溃，其他经济体系也会崩溃得更严重。2008年的次贷危机已经很清楚地表明了这一点，但我们显然还没有吸取教训。如果我们没有其他选择，眼前唯一的泡沫怎么会破灭？
绿色表示低相关度。白色：中等相关度，红色：高相关度。好的投资组合中，资产之间的相关性较低，可以规避风险。但我们有其他选择，但没有足够多的人认识到并承认这一点：在过时的体系之外，我们已经有了其他选择。这也说明了上述黑天鹅事件可能没有我们想象的那么小。为了减少此类事件的影响，一些金融专家被建议通过其他选项来对冲风险，而这个选项就是比特币。
投资比特币是防止政府和央行出现黑天鹅的一种替代方式。展望未来，许多人支持区块链，因为它在机器人和人工智能方面有巨大的潜力。我们不知道计算机算法什么时候能解决人脑能解决的问题，什么时候能有创造力。2017年，这款售价1000美元的设备拥有与老鼠大脑相同的计算能力。根据摩尔定律，2025年(甚至更早，可能是2022年)人脑计算能力的成本可能与计算机计算相当。在不同的领域都可以举出例子。以下是我发现的一些新闻。
电子竞技的未来在迪拜。
一台专门为21.co自动机器人制造的计算机。
AlphaGo击败围棋世界冠军
打败世界冠军的算法现在在Github上公开了，叫做“张量流”。不管你是谁，你都可以点击叉，让他们的想法变成现实。像这样开放、智能的技术，一定会催生出新一代的智能设备。机器人总有一天会开始赚钱，获得经济独立，做出经济决策。只要出现一个例子，人类必然会出一身冷汗。“接下来会不会夺走我的工作？”机器人比人类多，机器人会越来越多，会越来越智能。因此，人类智力贬值的风险是真实存在的。区块链技术对于机器人经济来说非常方便。区块链易于理解，可靠，易于与其他技术整合。物联网的区块链将是一个势不可挡的趋势。没有区块链，显然就不会有机器人经济。解决办法就在我们面前。投资区块链可以对冲知识贬值的风险。除了冯诺依曼结构(一种结合了程序指令存储器和数据存储器的计算机设计概念结构)，未来还会有量子计算机，量子计算机的摩尔定律将是一个平方增长。摩尔定律是由英特尔的创始人之一戈登摩尔提出的。内容如下：一个集成电路所能容纳的晶体管数量大约每两年翻一番；经常被引用的“18个月”就是英特尔CEO大卫豪斯所说的：预计18个月将使芯片性能翻倍。说吧，当你看到这里的时候，一股投机的火焰已经出现在你的脑海里，你已经想买比特币了，甚至迫不及待，到了喷血的地步。脑子里全是赚钱的美好画面，我开始计算可以花多少钱去投资。冷静下来，用脑子好好想想。区块链真的是一个很酷的技术，而且发展很快。但是在区块链投资并不是稳定的利润。我会列举一些提高盈利能力的必要条件。在投资——提高自己的技术能力之前，有一个虚拟经济稳健投资的必要条件。3354必须知道一些基本的计算机知识。如果你不懂电脑操作原理，你最好先想清楚，然后把你的血汗钱投入进去！那么如何辨别自己是否有计算机基础呢？以下几点可以帮助你理解：
几乎你所有的账户都设置了相同的密码。
您的密码少于20个字符，或者每次都被复制粘贴。
你没有备份你自己的数据。
你不知道什么是数据同步，也不知道它的必要性。
你不知道什么是“信任网站”，什么是“操作系统和硬件安全”。
如果有人问你，“基于谷歌的浏览器，按下回车键后发生了什么？”10分钟都解释不了。
如果你赢了以上命题中的一个或多个，就要补充你的计算机知识。如果你想投资虚拟经济，可以回到这些问题，想想你的计算机知识能不能过。否则很有可能你的投资会出问题。现在你知道了，天下没有免费的午餐。任何事情都有风险，风险可能比你想象的要大得多。你要想好投资的话会投资多少。通常情况下，我建议你将现有可支配资产的1%到10%进行投资。如果对自己的电脑技能有信心，可以投入30%甚至50%。最好从自己的金融资产入手，可以是货币、股票、债券等资产，但不包括房产、汽车等。但我也听说过一个人，他卖掉了自己的房子，用所有的钱买了乙醚。如果你的金融资产超过10万美元，你可以投资1%到10%的虚拟货币，这取决于你的风险偏好。如果你的金融资产在10，000美元到100，000美元之间，你的投资需要整洁、持续和有目的。让自己承担适量的风险，投入3%到20%。如果你投资亏了钱，对你的财务状况不会有很大影响，但是如果你赚了钱，你可能会比你预期的更早离职。如果你的自由金融资产超过1万美元，你还有资本。钱是好的，但是没有办法去钱生钱。如果你有稳定的收入来源和信心，可以从5%开始，逐步提到40%。你的策略可以是留出5%用于退休，然后你可以将收入的5%投资在区块链。如果你坚持投资，一到两年后，投资结果会让你觉得一点遗憾都没有。如果你现在一无所有，你最好把你所有的财富都投入进去，因为你没什么可失去的。你的财务自律可能不高，没什么可以帮你的。你不妨孤注一掷，或许有机会改变你的人生。可是我还没长大啊！还是个少年。那太好了。是比特币少年的世界。政府、银行、家长都觉得，除非得到他们的允许，否则不能拥有资产。你可以向他们证明他们大错特错。如果你正在读这篇文章，而你还是个孩子，你的计算机水平很可能比你周围的大多数人都要好。不要相信他们的鬼话，他们很蠢。你毕业后，估计所有银行都会集体消失，政府可能会变成自动代码，爸爸妈妈可能会因为人工智能的到来而失业，你的存钱罐里的钱可能会比全家的存款都多，因为你有一些比特币和几十个以太币，你的同龄人可能会对你刮目相看。看看维塔利克布特里。他16岁就拿到了比特币。他开始学习编程。他没有上过大学，却创造了以太坊。现在，全世界的大学教授都称他为维塔利克布特里老师。只要你不断积累，6年8年12年过去了，你一定会有一个好的未来。做好等很久的准备。如果你不能投资一笔钱，并且3年内不动这笔投资，那么你就不用读下去了。以下内容对你没用。区块链市场仍处于发展阶段。最好的策略是买了再等。我建议做一个长期投资，然后简单的持续增加。比如当净资产估值达到原始投资的5倍时，增加10%的投资。然而，这种策略只有在投资期为3-10年时才有效。当你找到时间开始的时候，各种技术都在以不均衡的速度发展。Gartner咨询公司说得好：新技术同时出现，每个人都对它们着迷。这个时候就是预期扩张的时候。但是技术的运行并不等同于人们的预期，所以技术的发展会达到一个幻灭点。这个时候，这项技术要么消失，要么开始发挥作用。这条规则适用于所有技术。人类历史上所有的技术都是如此，所有区块链系统的发展过程都是相似的。
所以我的建议是：大家都迷的时候，先别买。如果某项技术的市值在上个月增长了数倍，你就有充分的理由考虑投资。先研究一下，然后找准时机，在市场价格下行的时候买入。“持股”策略的意思是，如果你发现了一个你感兴趣的资产，就等着它下跌，然后一直买入，直到它开始上涨。什么是众筹/ICO(初始代币发行)？在上一篇文章中，我介绍了目前市场上可以交易的现有资产。但是这些资产最初是从哪里来的呢？如果一项资产具有巨大的潜力，那么率先行动总是好的。抓住机会有两个主要选择：
像中本聪或约翰康纳这样的神人出现在论坛上，告诉每个人都有好东西，所以去挖掘吧。
像维塔利克布特林或丹拉里默这样的神人出现在论坛上。告诉所有人代码在这里。我们来凑钱吧。
不同情况下，两者都有道理。但是这两种选择是可以结合的。在第二种情况下，我们有机会参与创造某种东西。这个过程并非没有风险。但是以太坊和其他东西就是这样创造出来的。问题：我如何知道我的投资是有前途的，而不是其他大宗商品？回答：重在它的根源。我们主要从三个方面来看：
合乎逻辑的白皮书
这样的项目应该得到硬科学的支持。项目创始人可以在白皮书中清楚地表达自己的想法。否则这个项目成功的概率是0。我看过以太坊的白皮书、提案和概念，一看就知道写这些文件的人非常聪明，知道如何做出好的决策，所以我看了之后决定投资。还有几个这样的白皮书(Steem.it，Augur，Digix)，都让我看了之后做出了非常积极的决定。为什么？因为在投资之前，你自然会关注项目创始人的能力。一般来说，你需要看到严谨的思维和分析能力。
源代码
必须有开源代码。没有代码，没有证据表明创始人没有什么可开发的。以太坊PoC v0.5是用C语言写的，v0.6用的是Go。在这种情况下，单凭理论是站不住脚的。在投资之前，你要对代码本身有信心，相信它是有用的，而不是开发它的人。道的例子说明了这一点。
强队
团队匿名不重要，只要结果足够好。投资前，做好调研。如果这三样都达不到，最好不要冒险。除了以上三点，还有很多额外的风险因素。共识算法。这个复杂的逻辑让我很兴奋。很难用简单的几句话解释清楚。但是你应该知道一些。经济模式。这是一个有趣的领域，而且发展非常快。可能说来话长。总之，经济模式必须是有效的，系统中必须有必要的经济激励才能达到预期的目标。分布式结构。如果创始人希望这个项目90%以上是自己的，那么这就是一个集中的项目。ICO的做法是让团队拿到项目的10%到20%。技术方法。有些人试图建立自己独立的有特色的网络。或者，他们想在现有网络的基础上实现一个功能，这也需要一个独立的网络。这时候，你要振作起来，因为如果区块链设计架构出了问题，很快就会扼杀这些有趣的项目。总之，这些标准肯定不够全面，但应该足以让你知道，在做投资决策之前，需要对项目的整体情况进行分析和了解。一些关于“假区块链投资”的好ico可以在cyber.fund上找到是的，确实存在。我的许多朋友会给我发送有关比特币或区块链项目的信息，并询问我的意见。但其中99%根本不是区块链投资，而是不同的企业在不同的地方注册后提供的一系列服务。如果一项资产没有在区块链注册，而是在某个司法管辖区注册，它就根本不是区块链。这样的企业比不上代码组成的组织，也不需要贿赂相关机构。这种方法在许多场景下仍然是必要的，尤其是当服务和法定货币相交时，并且政府相当擅长维持货币持有者的数量。本文的重点不是投资这类公司。最好不要把自己的血汗钱投资到这类企业，因为投资的风险要大得多。是时候投资比特币了。投资区块链，从购买比特币开始，因为现有的虚拟货币和资产投资几乎都在比特币上。当然也可以开始挖矿。本文的目标读者并不是那些讨论如何购买硬件解决电源、散热、调试软件、24小时监控软件等问题的人。他们对自己的问题有自己的解决方法。这篇文章的目标读者是懒惰的你，你只想做一个决定，按下按钮，立即创造可观的收入。如果你足够幸运，你的祖国并不禁止比特币交易，你可以使用信用卡或paypal购买比特币。但是，你必须首先知道如何保存你的资产。可以参考我之前的一篇关于正确存储比特币的文章。然后，登陆Localbitcoins，这是一个很大的市场。很多持有比特币的人都在上面交易，只要用自己的法币购买。卖家的口碑是不断积累的。虽然还是有被骗的可能，但是信誉好的交易者还是很重视自己的信用的，所以大部分交易都很顺利。注册后进入“安全”一栏，设置一个强度足够强的密码。你也可以跳过以上步骤，但我已经善意地警告过你了。注意，密码应该足够长，足够特殊。然后开始寻找合适的卖家。因为不同卖家卖的数量不一样，不是所有卖家都能满足你的需求。有些卖家看起来很可疑，最好找交易量大、交易速度快、评价高的卖家。找到后，仔细阅读卖家的要求，写在右边。如果你同意，输入你想买的数量并写一条信息。举个例子：我第一次在这里买，可能有点笨拙。我会尽量不碍事。我会按照你的要求用xx银行账户转账。然后，庄严的时刻到来了！按绿色确认键，过一会儿你会收到回复。根据具体要求转账。转账结束后，点击“已支付”。可能需要一段时间，一分钟到几个小时，账户信息才会更新，交易才会完成。
喜欢的话可以给卖家一个好的评价，他们也会给你好的评价。但现在高兴还为时过早，因为Localbitcoins上的比特币还不是你的，是他们的。于是你开始了下一步。这里，我假设您已经成功创建了一个安全的钱包，并且您是您的密钥的唯一所有者。把你本地钱包里的地址复制到Localbitcoins的wallet部分，把地址复制到地址栏，把你买的比特币全部发到你的钱包里。你可以看到钱被送到哪个地址，最重要的信息将是交易id。通过这个id，你可以在Localbitcoins上查找，看看他有没有骗你。复制此id，打开块查询，并输入此id查询，例如使用blockchain.info/ru/tx或www.blocktrail.com/BTC/tx进行查询。这是中本聪开始的神奇交易。在这里，也许我们应该强调区块链搜索的魔力。区块链技术之所以引人入胜，是因为它与审计人员无关。每个人都可以确认每一笔交易，政府和银行很难做到这样的透明，否则很多黑暗的角落都会暴露在公众的眼前。那现在呢，你可以检查你的钱包，为你的比特币储蓄感到自豪。但是，人天生的直觉告诉我们，世界上没有纯粹的好东西，看起来好的东西一定有瑕疵。比特币节点(交易确认)的源代码是开源的，整个历史数据库每个人都可以看到和确认。肯定有“问题”。问题是你的比特币是电子记录，比特币网络上的人接受这一点。要证明你是比特币的持有者，只能出示你的签名，这是你的专属密钥。这就是新一代电子控股的本质。我们必须接受这种数字错觉，它的核心信念和科学是数学，而不是物理。这是比特币的关键。好吧，就这样，哲学。现在你手里有了比特币，但投资之路才刚刚开始。因为比特币背后的核心技术区块链已经开始融入许多有趣的创造。比特币投资哪里？如果单独讨论这个问题，可以写一本书。我不做投资建议，只是想给读者介绍一些领域，给大家一些思考方向。分散式组织结构任何网络中的任何计算机都可以做以下三件事：1a。接收数据；2.转换数据，比如计算然后决定；3.继续存储还是1b。根据请求传输数据。我们的大脑工作机制也是如此。根据以上，你可以假设所有的去中心化系统都有以下三个运行方向：去中心化计算以太坊是这个领域的先驱。这个领域潜力最大。分散存储领域有五个大头。以太坊基金会、Storj公司、Maidsafe、Nebulos实验室和协议实验室。分散传输网状网络本身就很复杂，目前在这方面还没有有效的解决方案。我们仍在等待。目前网络流量很容易被各种手段控制，情况不容乐观。区块链应用组织这样的合法组织大约有10亿个。公共组织资本达到100万亿，而民间资本未知，估计不会少于公共资本的3-5倍。这些资本可以从纸面转移到区块链。我相信十年后，所有的组织产品，股票，债券，期权等。将被转移到区块链。机器人区块链允许：
人们可以通过钥匙可靠地控制不同的机器人。
协调自有或租赁的机器人。
机器人有自己的权利，就是独立，自主，自由。
我说的机器人不仅仅是算法控制的人形机器人，像电影里和人类打架的那种，而是我们已经习以为常的电子产品，比如手机、电脑、汽车、无人机、机器、智能锁甚至电灯。只要是电力驱动的。流通中的现金(M0)资本化已经达到70万亿元。衍生品的资本化至少是流通现金的20倍，达到1000万亿左右。一个难以置信的大数字。我无法估计房地产。这是指产权。你可以自己想象一下。未来，产品制造商将在每个产品中添加电子令牌，以体现产品的价值。这个令牌将在产品生命周期中在组织间流动。短期票据/权利证明，如电影票、机票、火车票、活动门票等。市场巨大，不知道去哪里估计。时间上大概有500亿本护照。我说的不仅仅是人的护照。每个科技产品都有自己的通行证。给这个市场一个数字来显示它的价值是没有意义的，因为这个市场有无限的价值。职称/头衔包括学历证书、证书、徽章、名誉、奖项等附加在一个电子id上的标签，用户自己无法撤销。内容书籍、图像、视频。电子内容版权的市场也是巨大的。政府很难猜测。每个人都可以独立思考。50%的资产由这些实体控制。如果这些实体最终失去了“实体”，变成了代码，这并不奇怪，但在这个过程中，他们对资产的控制力会被削弱。虚拟世界中大约有20亿游戏玩家。每个游戏都可以有自己的经济体系。当你停在这里，亲爱的读者，你可能会认为投资虚拟经济可能很有趣，很酷，很有前途。但是看起来很难。所以，你现在必须做出决定，
投资自己的比特币。
把投资任务交给别人。
两种方法各有利弊。
好处：
1.完全掌控投资过程，不需要把自己的资产交给别人处置。2.要学到很多东西，学习的过程很有趣。
不足之处
1.消耗时间和精力。学习强度很大。2.过程艰难。你必须了解一些经济、商业、工程、代码等方面的知识。3.对自己负责。如果你的计算机水平不够，你很可能会破产。投资什么？如果你已经权衡了利弊，决定自己做就好了。我想每个人都会想自己做。但事实并非如此。可以参考赛博基金这样的项目。粗略来说，经济形势只能从一个地方看。赛博基金将根据所有重要区块链系统中代币的数量和价值调整价格。但最重要的是网络评级，其完整的方法可以在本文中找到。向交易所转账一旦确定了投资标的，就需要向交易所转账比特币来换取目标资产。假设我们想投资波洛涅克斯。不过很可能明天Poloniex就消失了，然后我们再等待新的投资机会。可以根据自己的风险承受能力进行投资。我预测每个交易所在年中关门的概率是10%，包括比特币基地、波洛涅克斯和各个银行，比如Xapo。我们选择Poloniex是因为有很多不同的货币，流动性好。分散交易是一个很有前途的领域，但它仍处于初级阶段。我觉得，随着BitShares、BitSquare这样的项目的发展，一两年后，可以成为Localbitcoins、Poloniex之外的一个流动性好的选择。如果Poloniex不能满足你的需求，还有很多其他的交易所。你可以自己选择。过程是一样的：
登录网站。
注册。如果你有大量的钱，你应该核实你的护照和照片。
把比特币从钱包转移到交易所。
选择事务对象。
按当前价格购买，或者下订单。
把买的资产转到钱包里。
以上所有步骤都需要认真执行。这些交易不是闹着玩的。选择钱包的这一步完全取决于你投资什么。没有这一步，你就不能保证你的投资长期安全。每个区块链系统的官方网站都有跳转到不同钱包的链接。你该相信哪个是你自己的选择。我有以下自用物品：
薄雾.以太坊官方钱包。有很多用途。
OpenLedger .BitShares的官方钱包。有很多用途。
钱包.交易对手协议的官方网络钱包，可以存储Storj币等。
万能钱包.Protocol Omni的官方网络钱包，可用于SafeNetwork、Synereo等代币。
当然，上面的列表并不详尽，但是对于初学者来说，可以满足80%的需求。每个软件都要求你保存你的私钥，但是保存它。经过以上步骤，你应该从Poloniex辨别出资产是从Poloniex存入你的钱包的。小心存放钥匙。那么，这些资产就是你的了。现在你应该小心管理你投资组合的价值。你可以使用集成了API的谷歌电子表格或者cyber.fund这样的系统以上是初学者的比特币投资指南。投资有风险，谨慎是关键。编译和制作。编辑：郝鹏程