3月22日，中国央行官方微信账号发布315金融消费维权系列文章第八篇，标题为：不要被虚拟货币交易平台欺骗。
在央行的规划下，文章指出了目前虚拟货币交易中存在的三个问题：
第一，刷量严重。文章称，境外三大虚拟货币交易商的平均换手率明显高于国外持牌交易所，存在采用机器人刷单的重大嫌疑。
第二，恶意宕机迫使杠杆交易爆发。本文称，某大型虚拟货币交易商平台一年内有6次系统宕机，其中3次是未知原因的意外故障。
第三，洗钱。通过对某虚拟货币交易平台的提现数据进行分析，发现其符合洗钱的基本特征。
老孙认为，央行的这篇文章确实比较专业，指出了当前交易所存在的几个严重问题。
在交易量方面，Bitwise提交给SEC的比特币交易量报告中提到，交易所95%的交易量是伪造的。《金财经》援引BTI报告称，ZB和Lbank交易所声称的交易量可能是真实交易量的390倍和4400倍。火币、OKEx、Bibox也涉嫌交易量(几十到几十倍)。
停机时间方面，今年以来，碧安已经发生多起停机事件。3月4日17:04:56开始，必安停牌。钱啊CEO赵昌鹏表示，本次交易中止的原因是消息代理失败。故障期间，毕南宝暂停充值、提现、现货及杠杆交易、C2C交易、毕南宝申购赎回、资金划转(子账户、杠杆账户、合约账户、法币账户)。2月19日，碧安也进行了临时维修。
洗钱也是最近的热门话题。据派顿分析，朝鲜黑客集团通过钓鱼的方式攻击了4家数字资产交易所，获取交易所的私钥，其中包括中国交易所Gate.io的前身Biter，被盗金额达2.34亿美元；最后，黑客将资产转移到负责洗钱的中国人手中，在火币、科盈可乐等平台上变现。目前，美国司法部已对来自中国的田和两人以串谋洗钱和无证经营汇款为由提起公诉，并冻结了他们的全部资产。原因是2017年12月至2019年4月，他们两人帮助朝鲜政府下属的黑客组织拉扎勒斯集团(Lazarus Group)提供价值超过1亿美元的洗钱服务。
老孙认为，虽然这篇文章本质上是科普，但说明央行对当前数字货币存量交换的研究、分析和监控处于比较明确的阶段，未来的管制措施仍会非常严格。
但也有专业人士呼吁，韩国、法国、印度等国政府最近在合规监管方面取得了很大进展。中国银行应与时俱进，立法将数字货币纳入合理监管的轨道。否则就没有有效的手段对上述问题进行监管。
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