2022年1月，公安部在北京召开的新闻发布会上宣布：2021年，全国破获虚拟货币洗钱案件259起，虚拟货币价值110多亿元。
随着区块链产业的兴起，利用虚拟货币等新手段洗钱的犯罪活动愈演愈烈。
在“新型洗钱犯罪研究”主题中，我们已经与您分享了NFT的洗钱方法，今天将继续与您分享DeFi洗钱。
01什么是DeFi？DeFi是“去中心化金融”的英文缩写，主要指建立在以太坊等可编程公共区块链网络上，以加密货币价值锚定、借贷、兑换等金融活动为功能目标，由一系列智能合约和应用组成的区块链应用项目。
目前大部分DeFis都是建立在以太坊之上的，因为以太坊有智能合约，应用广泛。最受欢迎的DEFI应用大致可以分为稳定货币、分散兑换、借贷等。
稳定货币
其价值锚定于某一种(或一篮子)法定货币的加密货币，用于对冲加密货币的价格波动。加密货币除了缺乏法定补偿、强制等法律属性外，还有一个非常严重的缺陷，那就是币值的不稳定性。就像传统的金融活动一样，DeFi也需要一种具有稳定价值的普遍等价物来充当交易媒介和价值尺度，这是“稳定货币”产生的直接原因。
分散交换
他们专门解决不同代币之间的兑换问题，充分利用套利模型，通过成对的代币成对组合，建立自动兑换资产池，创造了“自动做市商”的代币兑换模式。比如Uniswap这种去中心化的交换机就是这样的应用项目。
加密货币借贷
这种业务类似于银行的“抵押贷款”，成为DeFi参与者的最大需求。加密货币借贷项目的商业模式非常相似，根据货币设立借贷池，流动性提供者向池中存入代币以换取资产池份额，借款者在超额担保、浮动利率和复利的基础上从池中出借代币。该系统通过代币的供求比例来确定存贷款利率，并通过清算套利和抵押品拍卖机制来敦促还款和促进不良贷款的清算，从而构建加密货币的自动借贷市场。
为什么0Defi被用于洗钱？大多数DeFi协议允许用户用一个令牌交换另一个令牌。然而，在这些协议中很难跟踪资产的移动，并且大多数DeFi项目缺乏KYC要求。这些特点使得DeFi上的洗钱、诈骗等犯罪活动迅速增长。
不需要实名认证，很难查到用户身份信息。与集中式的加密货币交易所不同，DeFi协议不需要认证，因此无法找到用户的KYC信息，保持了匿名属性；
可以用钱包即时交易。在DeFi项目中，只需提供个人钱包地址，无需交易账户即可实现即时交易。而且加密货币钱包不需要实名认证。
截断对特定加密货币流通路径的追踪。以资金池为特征的DeFi的出现，直接切断了可能的跟踪路径。例如Uniswap等去中心化交易所根据令牌对的组合设置互换池，DeFi借贷应用则根据不同币种设置借贷池。当非法资金进入这些资金池时，这些资金池直接切断了加密货币的转移和支付路径，如果没有对进出资金的持续背书，就无法追踪特定加密货币的流通路径。
缺乏监管。目前在DeFi领域还没有相应的监管政策和措施，因为监管的缺失使得洗钱犯罪活动更加猖獗。
由于DeFi的分散性和匿名性，DeFi在识别和冻结非法资金方面存在重大缺陷，这也是DeFi项目日益成为洗钱工具的原因。
0Defi如何洗钱？如果犯罪分子想通过DeFi来清洗非法所得的钱，他们一般会怎么做？(本文仅提供可能的方式方法)
第一种方式：通过分散交易所(DEX)洗钱。犯罪分子将非法获得的非法资金发送到Uniswap、MDEX、JustSwap、SushiSwap、DOTC等分散交易所。再通过分散交易所的资金池兑换成新的代币，从而混淆资金的流通路径，将赃款洗白。2020年，超过1700万美元的被盗库币在中央交易所被清洗。
第二种方式：通过DeFi贷款协议洗钱。不法分子将非法获得的钱款发送到DeFi上的贷款服务项目，通过贷款项目资金池换取新的代币，从而混淆资金的流通路径，将钱款洗白。
第三种方式：创建一个DeFi项目来洗钱。犯罪分子自行创建一个DeFi项目，将非法获取的赃款投入到项目中，然后通过“监守自盗”(设置后门、伪装黑客盗取钱币等)的方式转移项目资金。)，或者将吸收的用户资金与赃款混为一谈，从而达到洗钱的目的。
第四种方式：通过DeFi质押/流动性挖掘洗钱。不法分子将非法获得的赃款投入到DeFi质押开采或DeFi流动性开采项目中，从中获取利润，与赃款关系不大。
通过上述操作，不法分子将非法获得的钱款换成了新的代币，初步达到了洗钱的目的。为了进一步达到洗钱的效果，他们还会选择龙卷风现金这样的混币机来加深资金环节的隐蔽性。最后通过合法的集中兑换，可以转换成法定货币完成洗钱活动。
(ps:通过混币平台追踪资金非常困难，成都联安在之前协助的一个案件中，通过龙卷风现金成功追踪到资金流向。)
4DeFi洗钱形势严峻DeFi大部分产品基于智能合约和互动协议构建，组合游戏越来越多，普遍开源代码，链上资产完整，行业规模快速增长，成为犯罪活动的重灾区之一。
根据国外区块链公司Chainalysis的报告数据，在过去两年中，DeFi在从非法地址发送到加密资产服务机构的资金总额中所占的比例越来越大。DeFi项目2021年收到的非法资金比2020年增长了约1900%，占监测到的所有非法资金的19%。到2022年，DeFi agreement已成为非法资金的最大接收方，占与犯罪活动相关的地址发送的所有资金的69%。
2021年10月，国际组织《反洗钱金融行动特别工作组（FATF）》建议在更新的《虚拟资产反洗钱指南》中，将DeFi作为虚拟资产服务提供商(VASP)纳入反洗钱义务。
面对日益猖獗的洗钱活动，一方面要加大对相关犯罪活动的打击力度；另一方面，应不断加强监管，减少相关犯罪活动的发生。