备受虚拟货币行业关注的重大调查结束。关于市值第一稳定货币的调查，一直是悬在加密货币行业头上的一把达摩克利斯之剑。
2月23日，纽约总检察长办公室发表声明，Bitfinex和Tether的调查以1850万美元的罚款达成和解。Tether是USDT (TEDA货币)的发行者，而Bitfinex是相关的加密货币交易所。两家公司都属于iFinex。双方在法庭上的较量要追溯到2019年4月。
在最初23页的起诉书中，Bitfinex和Tether被指控欺诈加密货币投资者，操纵加密货币市场，并挪用USDT储备中的9亿美元帮助Bitfinex弥补赤字。
根据和解条款，收到罚款后，纽约总检察长办公室将不再起诉已知的正在调查的事项。Bitfinex和Tether既不承认也不否认纽约总检察长办公室的调查结果。在双方达成和解的同时，纽约总检察长办公室公布的调查结果披露了事件背后的内幕。
两个自证储备资产可疑，纽约州总检察长：掩盖投资者面临的真实风险。
Tether是市值最大的USDTether (TEDA货币)的发行者。前期有人说“每一个USDT都是由储备中的传统货币1:1支持的，所以1美元T相当于1美元”。USDT被认为是美元的锚定者，并在加密货币行业充当交易媒介。
在法币和加密货币的兑换中，大部分的兑换都支持法币兑换成USDT。在货币交易上，USDT也与几乎所有的加密货币都有交易对，成为了加密货币市场的美元等价物，被称为稳定货币。此后其他稳定货币不断上市，USDT市值始终排名第一，被大量用户使用。
纽约州检察官的调查揭穿了USDT关于一对一现金储备的说法。
调查发现，大约从2017年年中开始，Tether在世界任何地方都无法获得银行服务，也没有储备支持USDT流通一段时间。当时，面对是否持有足够储备的问题，Tether发布了一份报告，声称要“验证”其现金储备。事实上，这些资金当天早上才存入泰瑟的账户。
2018年11月1日，Tether发表了一份可以验证现金储备的声明。当时，Tether已经宣布与Deltec银行信托有限公司合作.根据这封信，USDT完全由现金支持，每一美元相当于一美元。但第二天，泰瑟就把她账户里的上亿资金转到了Bitfinex的账户上。
纽约州总检察长莱蒂夏詹姆斯(Letitia James)在声明中表示，声称虚拟货币USDT在任何时候都得到美元的完全支持是一个谎言，这掩盖了投资者面临的真实风险。此外，Bitfinex和Tether的运营商iFinex就USDT的储量发表了虚假声明。詹姆斯提到，到目前为止，已有340亿USDT在市场上发行、流通和交易。
据第三方平台统计，USDT目前在以太坊的发行量为150亿。在Omni上，USDT的发行量是13亿。此外，它还在其他公共链中发布。官网披露资产349亿美元。
在一审之前，Tether已经将官网所述的1对1美元准备金改为100%准备金支持，包括传统货币和现金等价物，有时还包括其他资产和应收账款。泰瑟律师的总顾问在2019年的宣誓书中表示，USDT只有74%的人有法定货币支持。最近，其总法律顾问在接受采访时表示，剩下的26%是Bitfinex的贷款，储备中有比特币。
目前，Tether还在继续发行额外的USDT，在接受纽约检察官调查时也没有收紧。一些调查文章发现，许多比特币是通过USDT购买的，USDT的发行量与比特币的价格正相关。值得注意的是，打算申请在美国股票市场上市的比特币基地交易所目前还不支持USDT代币交易。纽约检察官问系绳迪
在纽约检方的指控中，Bitfinex和Tether还被指控“厚颜无耻地非法掩盖巨额经济损失”。
调查显示，2017年和2018年，Bitfinex依靠第三方支付机构处理用户的存取款交易。2018年，Bitfinex与第三方支付机构Crypto Capital Corp的合作出现问题，影响了Bitfinex的资产。虽然Bitfinex公开声称不理解会破产的言论。事实上，几个月来，Bitfinex高管一直在恳求这家第三方机构归还近10亿美元的资产。
公开资料显示，为加密货币提供支付服务的银行非常少，Crypto Capital等非银行机构为交易所提供银行服务。由于加密资本引起了监管机构的注意，并受到监管机构的调查，该银行账户已被冻结或涉及交易所资产。Crypto Capital表示，Bifinex的资金已被查封和冻结。这可能是其与Bitfinex的合作资金受损的原因。
检方发现，Bitfinex发布了一份虚假声明，称其被告知这些加密资金并未丢失，但事实上已被扣押并受到保护。事实上，Bitfinex并不知道Crypto Capital持有的所有客户资金都去了哪里。检方认为Bitfinex和Tether误导了用户，做出了虚假陈述。
这一事件引发了一系列后续调查，纽约检察官最初指出，泰瑟从她的账户中向Bitfinex转移了数十亿美元，以弥补这一资金缺口。Tether坚称只是关联贷款。近日，Tether表示，相关贷款已经归还，不再向Bitfinex提供贷款。
此外，纽约州检察官指出，iFinex和Tether曾谎称不允许纽约人进行交易活动。调查发现，这些公司多年来一直作为未经许可和不受监管的实体在纽约州非法交易虚拟货币。
詹姆斯说，这些公司由未经许可和不受监管的个人和实体运营，他们在金融系统最黑暗的角落进行交易。本周，纽约总检察长办公室将采取行动，结束Bitfinex和Tether在纽约的非法活动。他还表示，无论是来自传统银行、虚拟货币交易平台还是其他类型的金融机构，检方都会勇敢面对企业的贪婪。
最后，Bitfinex和Tether需要向纽约州支付1850万美元的罚款。此外，他们需要提高透明度，每季度提交强制性报告，披露任何相关贷款或应收款项等信息，并分类披露USDT背后的支持资产数据。根据条约，纽约总检察长办公室将不再起诉此案。和解后，Bitfinex和Tether不会承认任何不当行为。
对于Tether到底是不是邪恶的，业内有不同的声音。公开资料显示，Bitfinex注册于英属维尔京群岛，成立于2012年。它与加密货币交易所Bitcoiniaca的关系已经讨论过了。Tether的前身是Realcoin，它在2014年将代币命名为TEDA币。2015年，Bitfinex推出了TEDA币。当时双方的关系还没有曝光。此后发现两家公司的CEO、CFO、董事长都是同一个人。
23日，在上述调查结果披露前后，比特币价格暴跌，24小时内跌幅超过17%，当天晚些时候升至49000美元左右。
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